很多有股票賬戶的朋友可能都接到過證券公司客戶經理的電話,建議您開通融資融券的業務權限,他們的初衷無非是完成公司的任務拿到小小的獎勵。www.emoneybtc.com但對股民朋友來說,因為不懂融資融券到底是怎麼一回事,就會擔心有沒有風險,開了有沒有用等問題。今天,希財君就給大家詳細的介紹一下融資融券業務的原理和優缺點。
融資融券業務合規嗎
這個業務是合規的,目前只有在證券業協會注冊,經過證監會批准設立,且具備辦理兩融業務資格的正規證券公司才可以為開通融資融券。散戶要開通這個權限,還需要達到連續20個交易日內平均資產達到50萬的條件。國家為了搞活資本市場的流動性,也鼓勵並支持證券公司開展融資融券業務。所以,散戶朋友們不用擔心合規的問題,有資格開的盡量開,免得等到需要用的時候臨時還要走流程。
融資融券的原理是什麼
兩融業務的原理說白了,就是有些投資者覺得自己資金太少但又想多賺錢,剛好證券公司家大業大,就借錢或是借股票給投資者,大概收取8%的年利率。如果投資者不想用兩融業務了,就把股票平倉,向證券公司歸還本金加利息或是借的股票加利息。但為了防止投資者虧損太多還不上錢,就事先要求投資者用自己賬戶裡面的現金或是股票等資產作為擔保,然後按一定的比例給客戶融資融券。並且,在投資者虧損達到一定程度後有權強制平倉。
融資融券業務怎麼用
目前規定兩融業務保證金比例是100%,即槓桿都是1:1。以下我們舉例來解釋一下折算率、警戒線、強制平倉線3個概念。
折算率:投資者賬戶有50萬現金,證券公司可以給你融資50萬,那麼現金資產的折算率是100%,賬戶裡面有市值50萬的股票,由於股票有漲有跌市值不穩定,證券公司只能給你融資30萬,那麼折算率是60%,所以折算率是不同類型的資產作為抵押品時能融資的比例。
警戒線:當客戶滿倉滿融融資倉買了100萬的股票之後,股票下跌賬戶虧損,當股價下跌35%後,股票市值為65萬,相當於50萬融資額的130%,證券公司會認為如果繼續下跌有可能會虧損掉借給投資者的錢,於是要求投資者追加擔保品,否則就可能強制幫投資者平倉。這個投資者融資金額的130%就是警戒線。
強制平倉線:如果跌到警戒線後,投資者既沒有追加擔保品又沒有主動平倉,當股票市值繼續下跌到50萬*110%=55萬後,證券公司就會出手強制平倉,以免虧損自己借給投資者的錢。這個110%的比例就是強制平倉線。
融資融券的優缺點
優點:如果投資者炒股技術好,且能嚴格控制風險,那麼利用兩融業務的槓桿能獲利更多。
缺點:有8%年利率的融資成本,且放大了虧損的風險。
總的來說,融資融券業務對於有需要的人來說是一個好的工具,但要注意控制風險。盡量在行情好的時候使用,並注意控制倉位,畢竟小倉位的爆倉風險要遠小於滿倉。
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