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我自認為是一個不算笨,但也算不上聰明的普通小散。2007年初受朋友影響開始炒股,買第一支股票到現在還記得是粵高速,時間是2007年1月15日上午。到現在連頭帶尾已經9年了。

 

先說說我的學習過程：

 

學習技術分析

跟其他散戶一樣,開始看一些股票入門書,學炒股技術。弄懂基本的軟件操作、常用的指標等等。最初,基本分析和技術分析兩方面都看,時間一長,覺得自己對基本分析不感興趣,而且似乎從書上看到了自己也這麼認為――基本分析在中國股市中總感覺不太對。因為我覺得,股票的基本面不可能在一兩個月,一兩周,甚至一兩天之內發生變化,但價格卻總是這麼波動。

所以,我最終選擇了技術分析這條路。中間也看過一些基本分析的理論和傳記,但後來自己強制自己不許碰基本分析,以便把所有精力放到技術分析上。

 

學技術分析的過程,也跟絕大部分人一樣,但自己花的時間精力是超過絕大部分股民的。那時候,經常學到夜裡十一二點有時候搞凌晨兩三點。

 

學技術分析最頭痛的事是要測試。每學一點新知識,總認為自己找到了制勝方法,然後就會賣出原來的股票,然後按新方法重新買一支。結果,買進去一支股票,第二天往往失跌,真是見鬼了。不斷學習,就不斷買進賣出,不斷換股,虧損就不斷增加。過度交易導致的虧損,其速度真的很驚人。

 

指標、形態、切線、K線、江恩、波浪、籌碼、跟莊等等方面的理論,不斷學,也就不斷虧。

 

在學技術分析的過程中,總想找到一種必勝的方法。試了多少種方法,我也不記得了,估計不下百來種吧。

 

記得有一次學習布林帶指標,印象特別深,當時發覺,凡是布林帶收口的股票,往往會大漲。那也是試過很多種其他方法之後才發現的。結果前面有那麼一兩次買進去之後確實大漲,但更多的不是大跌,就是橫盤不動。

 

至於原因,誰知道呢,反正我一直沒搞懂。

 

學交易系統

學習技術分析,讓我感覺股價波動的背後,似乎遵循著一種不為人知的規律。江恩也好,波浪也好,切線也好,K線也好,都只是看到了表象。真正的內在規律到底是什麼樣的呢？不知道。

 

不過,不知道內在規律不要緊,賺錢才是炒股的根本目的。於是我開始著手建立自己的交易體系。

 

各種各樣的交易系統學了多少種,我也不知道,幾十種總有吧,其中有些還是直接看英文翻譯過來的。記得有一種叫gimmiebar的交易策略,當時自己翻譯過來後,也很是興奮,有時候也確實有點效果,但更多情況下是無效的。各種古古怪怪的止損方法前前後後就學了不下20種,也沒見有什麼用。

 

好在,學過的技術分析知識越多,建立交易體系就越容易。在我看來,交易體系就是把各種各樣的技術分析模塊,組合在一起就成了。趨勢判斷一個模塊,選股一個模塊,交易策略一個模塊,心理控制一個模塊。每個模塊下面又包含多個子模塊。2009年9月底,我的第一個交易系統終於成型了,其中趨勢判斷模塊一直延用至今。

 

2年9個月,我估計時間應該算快的吧。但是,如果你以為我就此開始賺錢了,那就大錯特錯了。我還是繼續虧,一直虧。虧損的原因一方面是因為追求暴利,另一方面是因為追求確定性。

 

思考交易哲學

交易系統建立之後,自己就會開始思考一些交易哲學問題。於是乎,西方各大哲學流派都大致了解了一下,最後居然還看聖經。中國股民許多都看佛經,但我一直學的是西方的炒股技術,所以更傾向於聖經。但看了也白看。到頭來,哲學也好,聖經也罷,都沒啥用。如果一定要說有什麼用的話,就是暫時解決了自己的思維障礙。

 

現在說說我是怎麼把50萬炒到7800元的。

 

我把技術分析派股民分成兩類,一類是系統交易型,一類是一招鮮型。系統交易類的股民,須博采眾長,幾乎涉獵所有技術分析理論,然後從各種理論中抽取極少極少的一部分,為自己所用,然後組合成交易系統,集各家理論以大成,所以,系統交易型股民,往往虧損非常厲害,因為他要不斷測試不斷測試,過度交易就難免。但在我的理解中,一旦真正做到集而大成,就會無往而不利,其贏利速度也會跟之前的虧損速度一樣快。而一招鮮型股民,學起來很簡單,就學那麼一兩招,於是測試次數就很少,虧損也就很少,但贏利速度也會很慢。當然,這只是我的想像,也不知道對不對。

 

或許是追求暴利的心理在作怪,也或許是因為個性原因,自己總想成為集大成者,總想獲取暴利。於是虧損起來就十分驚人。過度交易,真的很可怕。從我炒股開始,陸陸續續投入總共50萬元,最低的時候虧到只剩7800元,這還是陸陸續續加錢進去的。有時候自己想想都覺得很不可思議,怎麼能虧成這樣？痛定思痛,總結出了以下原因。

 

失敗原因之一---急躁

當時開好戶之後,自己就讓幫我開戶的證券公司經理當場買了這支股票。當時一看到股票稍微漲一下,心裡就急不可耐地搶著買進去,好像錯過了就會錯過一筆橫財。現在想來,這種心態一直伴隨著我炒股這麼多年,也是自己持續虧損的最主要原因――急躁。

 

失敗原因之二--追求暴利

跟絕大部分股民一樣,我總是希望買進去就漲停。現在想來,炒股九年,我一直抱著這種想法在炒股。

 

追求暴利,是導致自己虧損的另一個重要原因。那時候還有權證,其漲跌停板會比股票本身放大三倍左右,一般約在30%,而且是T+0。記得有一次,自己買了一支股票的權證,看著權證價格越跌越快,一直跌到跌停板,到收盤時,自己緊張的滿身大汗,衣服都浸濕了。盡管暴虧的經歷如此慘痛,但還是改不了追求暴利的心態。

 

失敗原因之三--過度交易

這真的是個極其慘痛的教訓。過度交易,不論是為了測試技術,還是因為心理因素,都非常致命。這裡還有一個問題,就是止損。牛市裡,最好不要止損。但我從炒股開始,一直學的是老外炒股的理論,嚴格執行止損,過度交易加上嚴格止損,虧損速度就更加驚人。說到這個就覺得心痛。無語。

 

正是因為過度交易和不斷止損,從2007年初入市開始,整個牛市結束,在我印象中就從來沒賺過錢,除了一次。那一次是在530之後了,買了支煤炭股,好像是蘭花科創吧,當時使用了相對強度指標(是RS,不是RSI),選中之後,就強迫自己不讓動,持有了一個多月吧,最後盈利35%左右。除此之外,好像真的沒有賺錢的印象了,再也沒有了。

 

中間還有過幾件事印象很深,其中一次就是530暴利前一天,我用DMI指標很精確地判斷出了530大跌；還有一次是選中了一支股票氯鹼化工,買進去第二天就有點小漲,但當天就賣掉了,當時好像是因為判斷大盤不穩,結果第三天開始氯鹼化工連拉三個漲停。郁悶死了。

 

還有關於止損,自己一直很嚴格止損,結果蘭花科創之後,我想法有點變了,覺得不要隨便止損,結果從6124開始,一直就扛著。在我印象中,這好像是唯一一次不止損,結果從最高點一直套到1664前夕。這段時間,因為被套錢越來越少,自己後來連股票賬戶都不敢看了,真的不敢看。這期間,大概有將近1年時間沒有研究股票,天天打麻將。所以,自己建立第一個交易系統的實際時間大概是1年9個月左右。

 

等到1664前夕上次指數漲停那兩天,自己才重新學習股票。但同樣,繼續學習測試,繼續虧損。就這麼回事,只要我炒股就一直虧,一直虧,從2007年初漲到6124沒賺錢,從1664漲到3478也沒賺錢。

 

建立交易系統後,我曾經統計過自己的歷史交易記錄,大概是平均每不到1.5天就會買入或賣出一次。好恐怖！那時候手續費還比現在貴很多。

 

失敗原因之四--追求確定性

在思考的諸多交易哲學問題中,不確定性和確定性之辯是最大的難題。這也是我後期持續虧損的最主要原因,後期的持續虧損與追求暴利已經沒有多大關系了。

 

股市的本質就是個混沌系統,不確定性是混沌系統與生俱來的特征,但自己偏偏想找到一種確定性。對於我而言,確定性就是買進去之後,就一定漲,甚至一定大漲。我不知道這種確定性是否存在,但我一直在尋找,我一直認為,漲的股票以及大漲的股票都有其內在的共性規律,只不過我們不知道罷了。要是能找到這樣的內在規律,那豈不是發財了？於是乎,就要不斷研究,還得不斷測試。

 

我曾經無數次回頭看自己的炒股經歷,事實上,如果心不要太貪,不追求暴利,那我從2009年10月起就可以持續穩定贏利,盡管贏利速度不會太快,但也不會很慢。因為最初的選股模塊已經初步了一些具備了暴利的因子。

 

當時我固執地認為,炒股之所以受情緒因素影響,是因為技術不到家,技術一旦到家,情緒對贏利來說是極為次要的因素。

 

正是因為這一觀念,我總是想找到一種確定性,一種買進去就漲,甚至買進去就大漲的確定性。今年前些時候,我曾總結了一下自己的交易行為模式,想分析一下自己為什麼會如此暴虧。總結出來的結論是自己的交易行為模式有幾個特點：全倉,從頭到尾都是全倉；集中持股,每次都把所有資金壓在一支股票上；追求暴利,寄希望於買入當天或者第二天上午就大漲甚至漲停,否則第二天下午就會忍不住要換股。

 

這也是我最近的一點體會,交易系統固然是炒股的關鍵,但如果不能跟自己的交易行為模式匹配,再好的交易系統也沒用。

 

這裡捎帶提一下,我前面提到的所有具體技術,事後都被無數次證明,這些技術或指標只是偶爾管用,大部分時候是不管用的。至於什麼時候管用,什麼時候不管用,我也不知道。反正上面這些技術和指標,我現在都沒在用了。

 

失敗原因之五--替人炒股

這裡還要說一個很荒唐的事。2009年10月交易系統建成後,自己不斷搞進搞出,搞了有一年左右,系統的四個模塊中,趨勢判斷模塊已經比較精准了,也就是實現了自己一直追求的大致的確定性。但一個模塊的確定性,對於整個系統來說,照樣沒用。這還導致了一個很致命的問題――總想在其他模塊實現同樣的確定性,特別是選股模塊。

 

正是因為感覺自己有點水平了,其實狗屁都不是,自己居然主動幫朋友炒股。現在想來,後面這個問題沒解決,其實也可以實現持續穩定贏利,但是整個行情處於熊市,虧損是必然的。最後連朋友的錢也暴虧。當然,虧的錢都是我承擔的,這也算在了50萬總虧損額裡面。

 

現在想來,幫別人炒股,就算賺了也只是小錢,要是真有水平,那就應該有膽量賣房、借錢,甚至借高利貸,干他一票,用得著幫別人炒股賺點零頭嗎？如果沒這個膽量,就證明你還沒這個水平和實力。

 

曾經有個人跟我說過一句話,這個人是做陽光私募的,也很狂,但他說的一句話,對我還是很有震撼的：如果你不是百分之百的肯定將來會怎麼走,那有什麼用？止損？狗屁。後來我想想也是,不論是機構還是私募,數以十億甚至百億計的資金,怎麼止損？必須百分之百地肯定未來一定會怎麼樣走。後來,我一直把這個當做目標,盡管我不知道能不能實現。

 

失敗原因之六--急於扳本

炒股九年,最大的感受就是如果心態不好,再好的技術、再好的交易系統也賺不到錢,只會虧錢。有時候想想自己技術也學了不少,交易系統也有,為什麼還是一直虧錢呢？即使是牛市也賺不到,根本原因還是心態問題。急於扳本,就是一個很致命的心理問題。

 

不管是總體虧損急於扳本,還是一兩次交易賺了錢之後,又吐回去了的急於扳本,都是很致命的。一急,人就亂搞了,過度交易、重倉、追漲殺跌等等不良習慣就來了。也真見鬼了,越急越亂,越亂越虧,越虧就更急。前面好不容易賺個百分之十啊二十啊,一旦心急亂搞作,不用多,只要兩三次一搞,就打回原形。

 

我曾經大概統計了一下,一般股票一天波動3%算是最小了,波動5%算是正常,7-8%也常有,更不要說一天波動20%了。人一急之後,常常是賣在最低點,買在最高點,這也真見鬼了。就按正常算,一天波動5%,心急之後連續三次亂搞,加上手續費之類的,回吐會有將近20%。要是追漲停碰到回馬槍之類殺跌,三次亂搞回吐肯定超過30%,這已經相當於前面一個月賺的錢全還回去了。這個真要不得。

 

怎麼克服急於扳本的心理,我也想不出什麼好辦法,有一個不一定好的辦法,虧了我就不斷往裡面加錢。打個比方2萬塊虧了50%,那我再加1萬進去,只要50%就回本,如果加2萬進去的話,只要33%就回本了,如果加9萬進去的話,那豈不是一個漲停就回本了？問題是要是不能賺錢,加的越多,就虧的越多。咋辦呢？又還是那個老問題,提高水平爭取能夠持續穩定贏利。

 

聽說高手能夠超越牛熊,我也能夠超越牛市,不過人家是超越牛熊不斷賺錢,而我則是超越牛熊不斷虧錢,只不過,牛市裡虧的錢很快能扳回來再接著虧,熊市裡虧了以後再加錢接著虧。

 

失敗原因之七--眼紅別人

持續的虧損,其中一個很重要原因就是急於扳本,在牛市的時候,則是因為眼紅別人賺錢而自己不賺錢。

 

牛市的時候,一聽說誰賺了多少多少,感覺真不是滋味,即使沒虧錢,也覺得自己虧大了。自然而然,也就老想著暴利。暴利哪有那麼好搞的？那些連續漲停的,都是等來的,咱們小散又沒什麼內幕信息,哪有那麼容易碰到連續漲停。所以,最好不要跟別人聊股票。在我的印象中,跟別人聊股票,一說起來,這個賺了多少,那個翻了幾倍,自己能不急嗎？其實,別人虧錢的時候,沒說罷了。

 

就拿這波牛市來說,自己身邊有親戚朋友也在炒股。今天說吃到一個漲停,明天又說賺了多少錢,還有買了蘋果6PLUS之類的事。結果呢,這段時間殺跌振蕩,沒有一個人說股票了。

 

不過,這回我學乖了一點,跟別人說的時候,都說自己不炒股票了。這樣省得別人在自己面前炫耀,自己受到的影響也小一點。別人推薦股票也好,說大盤走勢也好,一概不聽,只相信自己的判斷。對也好,錯也好,盈虧都是自己的。要是聽別人的,虧了該怪誰啊？自己當然不好意思怪人家,但總覺得不是味道。

 

避免受別人影響最好的辦法就是說自己不炒股了,你們賺你們的錢,總之我就是不搞。這是我的經驗。

 

失敗原因之八--逆勢交易

炒股虧錢,其實最直接的原因,就是逆勢交易。順勢的話,多多少少總能賺點,就算過度交易,也只是賺得少點而已。但逆勢交易,必定虧錢,如果再加上過度交易,那就必定暴虧。

 

無數次實踐證明,大盤下跌時,逆勢上漲的個股本來就極少,極少數極強勢股能逆勢漲到20%以上的,就算抓到這樣的股票,實際盈利也很難超過10%,在本就為數很少的逆勢上漲的股票中,大多逆勢能漲到15%就算不錯了,實際盈利也很難超過8%。干嘛要搏這麼點零頭呢？

 

而絕大部分股票,兩天下跌10%很正常,因為指數兩天跌5%算是正常了吧,有時候1天就跌掉5%,相當一部分股票2天就跌超15%,逆勢交易不是自己主動送錢嗎？

 

再說了,你有這個本事選到逆勢上漲的股票嗎？這很難很難。你有這個本事選到逆勢大漲20%以上的股票嗎？這幾乎不可能。那不是送錢是什麼？

 

前兩天看到一個貼子說,股民能不能賺錢,最終不是取決於技術,而是取決於個人本身的特質。難道我就是這麼個注定在股市裡要一直虧錢的人？

 

失敗原因之九--過於自信

時間很漫長,但也似乎過得很快。從進入股市到去年5月,不知不覺已經連頭帶尾8年了,此時新一輪牛市悄然而至。我早早就感覺到牛市要來了,但真心不希望它這麼快來,因為此時我的問題還是沒解決,盡管已經有方向而且有眉目了。

 

從去年5月牛市啟動一直到今年年初,我還是跟以前一樣在不斷試錯試錯試錯。賺錢是不可能了,不過虧倒也沒虧,畢竟是牛市,虧一點又會扳回來。今年年初,好像運氣突然來了,短短1個月盈利200%,基本以超短線交易為主,也就是今天買明天賣。我現在回頭來看,還是稀裡糊塗的,這個錢賺得莫名其妙,因為我知道盡管選股問題已經臨近尾聲,但還是沒根本解決,所以到現在為止,我也沒搞懂這個錢是怎麼賺的。我想,當時肯定也有一些技術依據,而且是這些技術依據是我最終定型的交易系統的技術的基礎,盡管只有幾個月時間,但我已經完全不記得這些技術依據是什麼樣了,因為被後面最終的技術把記印沖刷掉了。

 

盡管這個盈利因本金太少而微不足道,但這個盈利過程還是給了我很大信心。一段時間後,我開始追加資金,因為追加了資金自己交易也謹慎了點,1個月盈利60%,但這個錢賺的還是稀裡糊塗的,不知道為什麼,但因為時間更近、技術也更接近於最終定型的技術,已經有點印象了,大概知道可能是基於什麼技術原理。

 

然而,此時的我信心滿滿,我狂妄地認為從此我踏上了發財之路了,並沒有意識到一場危機正悄然襲來。一個輪回還沒結束,想賺錢,不可能啊……

 

如今,一切得從頭來過。我不知道我能否走上持續、穩定、快速盈利之路,但我想自己說,我已經准備得差不多了,該啟程了……

 

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孤獨,並不能成為高手。