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揭秘震驚全國的假銀行理財怎麼騙走客戶30億

今年上半年,銀行業發生了一件震驚全國的大事,某銀行的支行行長偽造保本保息理財產品,向該行私人銀行客戶銷售,涉案資金總規模可能高達30億元。www.emoneybtc.com不少人不理解,一個支行行長是怎麼騙走了客戶30億的,希財小編整理了該事件的始末,告訴大家假銀行理財怎麼騙走客戶30億的。

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假銀行理財怎麼騙走客戶30億 

1、事件的起因

在今年4月,有100多名投資者簽名登記,要求某銀行按期兌付理財產品,並查處違法違規行為。

這些投資者表示,他們在2016—2017年期間,通過某銀行的支行行長、副行長、理財經理強力介紹,在櫃台內購買了一款保本的理財產品。當時,該行工作人員向他們介紹這款理財產品時表示,該產品保本保息,由於“原投資人急於回款,願意放棄利息,一年期產品原本年化預期收益率4.2%,還有半年到期,相當於年化8.4%的回報”。

為獲得投資者的信任,除產品轉讓協議,該行還以付款方為甲方、收款方為乙方、某銀行為丙方的方式,簽訂了一份《交易資金監管協議》。約定某銀行對產品轉讓方,即收款方的賬戶進行監管凍結,確保該產品到期後本金及預期收益劃轉給付款方。

投資者看到如此高預期收益的理財產品當然心動,於是共計有該行150名私人銀行客戶購買了這款假理財產品,涉案資金總規模可能高達30億元。

2、客戶發現騙局

一年多以來,這款假銀行理財產品都沒有暴露,直到一位該行私人銀行客戶拍了一張該理財產品的照片,發給他在這家銀行北京管理部的熟人,詢問這款又保本預期收益又高的理財產品。

這家銀行的管理部馬上查詢,經發現,該行並未發行過這款理財產品,相關領導找到這個支行行長之後,詢問情況後決定上報總行,最終由這家銀行總行向公安機關報案。

3、假銀行理財騙走客戶30億後續

在假銀行理財騙走客戶30億一案中,距知情人士透露,該行在某企業客戶的商業票據上蓋上了私刻的銀行承兌匯票的公章,為了填平這一票據窟窿,該行行長給該企業客戶違規發放了貸款,用以兌付到期票據。這筆資金約30億元左右。顯然這憑空套出的30億貸款正是來自於那些私銀客戶的投資款。

編後語:看完以上內容,相信大家都了解震驚全國的假銀行理財怎麼騙走客戶30億的了,希財小編提醒廣大投資者們,購買銀行理財產品也要注意風險,特別是對於預期收益高還保本的理財產品,一定要慎重。

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