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基金定投收益如何計算?

  1、基金定投如何做盈收記錄

  如果你是需要打算長期做定投,你必須清楚自己的定投目標和預期年化預期收益目標,以及你可以自己算下預期年化預期收益。www.emoneybtc.com舉例說明:

  如上圖所示,這是直接在基金定投的計算器裡導出來的,但是因為我平時習慣用excel,所以每筆定投都會做記錄,你這樣可以有個對比。

  2、申購贖回費率

  通常情況下,進行一次基金定投交易申購費率分別為1.5%,贖回費率為0.5%。但是根據交易渠道的不同也存在優惠差異。一般銀行櫃台和證券公司操作沒有費率優惠,而在銀行網銀、基金官網、第三方平台會得到6折、4折優惠不等。

  費率計算:如果當月用農行網銀定投500元,淨值1.7280,費率八折1.2%,我們如何算手續費和確認的份額:

  因此得出:申購費=500-{500/(1+1.2%)}=5.92

  實際確認金額=500-5.92=494.08

  確認份額=494.08/1.7280=285.92

  3、基金定投常用預期年化預期收益公式(以上圖為例):

  由計算公式得出:

  平均成本=9000/5789.96=1.5544

  當前市值=1.724 * 5789.96=9981.89

  贖回費用=9981.89 * 0.5%=49.91

  贖回所得=9981.89-49.91=9931.98

  定投總預期年化預期收益=9931.98-9000=931.98

  定投總預期年化預期收益率=931.98/9000=10.36%

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