基金公司多客戶特定資產管理業務,是相對於公募基金管理業務而言的,指基金公司向兩個以上的特定客戶募集資金,或者接受兩個以上特定客戶的財產委托,把其委托財產集合於特定賬戶進行證券投資活動,是此前“一對一”專戶理財的拓展,基金一對多類似於私募基金。www.emoneybtc.com
1、 一對多專戶理財倉位控制靈活。股票和債券投資都是0到100%的配置。在股票市場不好的情況下,可以全倉推出購入債券。公募發行的股票型基金因為受60%到90%的股票倉位限制,即使在明知市場不好的情況下,仍然要大量持股,造成投資者預期年化收益呈“過山車”式的變化,往往高位沒有及時獲利了結,實際預期年化收益不高或形成大幅虧損,且需經常關注淨值,波段操作。一對多專戶理財通過靈活的倉位控制,可以有效地規避公募基金帶來的系統性風險。
2、 一對多專戶理財有著良好的激勵機制。一對多專戶理財追求的是“絕對回報”。公募基金追求的是相對回報,只要業績跑贏了大盤即可,而投資者的實際持有的資金有可能還處於虧損狀態,造成這種現象的原因就是激勵機制的不同。公募基金追求的是發行規模,賺取申購費和贖回費。而一對多專戶理財產品采用利益捆綁的形式,不收取申購費和贖回費,僅提取業績報酬,只有業績做到了8%以上,才可以提取20%的業績報酬,從根本上激發了基金公司和基金經理的積極性。預期年化收益計算方式:例如該產品結束時淨值是1.16,預期年化收益率是16%,則客戶的實際預期年化收益率為(1.16-1.08)*85%+1.08=1.148,即實際預期年化收益率為14.8%。
3、 一對多專戶理財只針對高端客戶專門設計,能更好的滿足客戶的個性化需求,有更合理的機制保障投研團隊減少投資風險、提高投資預期年化收益。在2010年市場寬幅震蕩的形式下,采用專戶理財的形式,通過靈活配置,風險控制效果更好,更有可能實現財富的穩健增值。
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