第七章：苦心求索，何為“穩定贏利”

多少年了，外匯保證金就沒有被人愛過。www.emoneybtc.com朋友相聚，問你貴干？憋了半天不敢說是干外匯的。在當今中國有幾個知道外匯，又有幾個真正懂外匯，會做外匯的更不知道有幾人了。多少人在匯市贏過錢？即使有過贏錢的機會，轉眼間又都輸個精光！一失足成千古恨。但一次失足多數時候是不至於成千古恨那麼嚴重的，問題還是出在失足後的處理方式不當、一失再失才終於到無可挽回的。人最痛苦的沒有回頭路好走，匯市中人熬的出來是天堂，熬不出來就是在地獄了。

外匯保證金投資的確奇妙，的確殘酷。從本質上說它不過是一種生意而已，但卻決非一般的生意。任何投資都有風險，但風險的降臨都不會像外匯那樣來得如此之快，一個房地產項目投資周期可能要3年才知道結果，但匯市投資也許只要3天就會讓謎底揭曉，極端的時候只需要幾分鐘你已經死去。就刺激性而言，沒有什麼行業像匯市，一年之內，會讓你經歷一生的傳奇！也許醫生這個職業可以與操作外匯的人相比擬，早上接生一個新生命，下午又送走一個到太平間。天上人間只是瞬間而已。

外匯保證金會讓你很極端，眨眼利潤灰飛煙滅，驕傲教訓血寫成。贏的時候你會覺得自己是天才，輸的時候你又會感到自己是傻瓜。沒有單的時候很無聊，有單的時候你更著急。總想看透明天，但卻永遠看不透。在這個市場一天，你就一天不能平靜，永遠都在黑夜裡探索，在無助中期盼，匯市人是很孤獨的，其痛苦與喜悅無法與人分享。

苦心求索，何為“穩定贏利”：

通過朋友介紹，我做了美國百匯這個平台，那時候是在NFA監管，由於美國外匯券商資金比例從500萬提高到2500萬後，美國百匯轉移去了澳洲，就是現在的百匯澳洲，前任百匯澳洲上海辦事處總經理兼上海辦事處法人代表張明，張明先生是我外匯旅途中一位不得不提的人物，我一直尊稱他為大哥。

可能有人會問，堂堂平台辦事處法人代表怎麼會搭理你？因為那時候他還不是總經理也不是公司法人代表，名片上寫的是總經理助理，那時候只是助理，人物就簡單介紹到這裡。

我：（嘟、嘟、嘟……）喂，您好，我是蔡經理介紹過來了解你們平台的，您姓張吧？

張明：是，我是張明。

我：張總您好，請問你們平台是固定點差還是浮動的？

張明：固定點差，歐元3個點，英鎊4個點。

我：你們平台受美國NFA監管吧？

張明：是的。

我：最低開戶資金多少呀？

張明：這個沒限制，一般500美金以上就可以。

我：好的，我知道了，我再了解了解。

張明：好的。

就這樣，我在百匯公司開了一個賬戶，通過交往成了朋友，張明技術水平不錯，給我傳授了他做外匯的一些經驗教訓，教導我不要走他的彎路。

我：張哥，我一看到虧損單，心裡就發急怎麼辦？

張明：虧損是正常的，設止損呀，風險不可怕，就怕風險不可控。

我：我只要連續虧損幾單，就控制不住重倉去賭，期望能把之前的損失補回來。

張明：心態歸零，前面的對和錯，賺與賠，與你後面的交易沒有任何關系，不要因為前面的交易結果來影響你後面的交易行為。

我：但是我控制不住自己。

張明：任何一個剛做外匯的人，都會有這樣的情況出現，正常的。

我：我現在的主要問題是，敢賠不敢賺，賺一點就想跑，要是連續打幾次止損，就完全找不到北了，心裡壓力好大，做真倉和模擬真的不一樣啊，模擬能賺錢，一到真倉就不行了。

張明：心態這個東西，是靠練的。

我：是啊，怎麼練才好呢？

張明：首先你要明確你的投資預期是多少，系統評估好歷史最大回撤是多少，然後根據回撤的大小來權衡你的入場資金比例，我建議你先做迷你手0.1起步，什麼時候穩定了再按正常倉位做，現在你的心態還不夠穩定，做外匯實際就是自己和自己斗，你身上的優點和缺點在金融市場裡都會被放大。

聽君一席話，勝讀十年書。雖然說不上來到底領悟到了什麼，但是有了一個方向，先研究系統，從最小倉位做起。

某一天的交流，讓我後背發涼，我問張明一個問題，他告訴了我實話，這個內容是：

我：張總，你們公司這麼多客戶，有多少賺錢的，有多少爆倉的，有多少不賺不虧的？

張明：公司的後台顯示，70%左右的客戶3個月~6個月就會爆倉，20%的客戶基本持平，6%的客戶略有贏利，4%的客戶賺錢比較穩定。

我：不是吧，市面上這麼多人說自己賺錢了，難道他們在說謊？

張明：呵呵，賺錢的人會有時間到處說自己賺錢了嗎？

我：這麼多炮灰啊，哎，那這4%的贏家大概一個月能賺多少？

張明：4%的這部分人是真正穩定贏利的贏家，但是他們有的月份也是虧的，系統總有衰落期，這部分人收益比較穩定，是按照年收益來看的，他們賬戶淨值不會出現大起大落，這部分人的年收益在30%~120%之間。

我：有的月份會虧？那，這叫穩定贏利嗎？我理解的穩定贏利應該是月月都賺錢，才叫穩定盈利。

張明：呵呵，你對穩定贏利的概念理解有偏差，再厲害的高手，也會有虧損出現，因為穩定贏利者都是嚴格遵守系統來執行交易的，系統會出現衰落期，所以肯定會有月份虧損，所謂穩定贏利就是賺賺虧虧，最終系統是賺的，這個就是穩定贏利的標准，一般以年收益為單位。我個人是這樣看的。

我：張總，你知道這部分賺錢的人，槓桿使用多大嗎？

張明：這部分穩定贏利者使用的槓桿一般在3%~5%之間。

我：那些炮灰使用多少槓桿？很大吧。

張明：是的，他們倉位普遍都很大，這類人使用的槓桿一般在10%~100%滿倉之間。

張明：我處理點工作的事情，有時間再交流。

我：多謝張總賜教，再見。

寫到這裡，筆者覺得很有必要對贏家和輸家做一個對比，方便自己和讀者朋友參照：

投資理念上的區別：

贏家：客觀、科學地看待投資收益回報，以往年收益的正常回報率，來作為未來的收益預期目標。

輸家：沒有合理的收益預期，進來就想賺大錢。

資金管理上的區別：

贏家：知道系統會有衰落期，賬戶資金曲線會出現回撤，采取積極有效的資金管理方式來應對“冰河時代”（資金管理的重要作用之一，當系統衰落期來臨時，能從容面對，讓賬戶不至於被黎明前的黑暗所吞噬，再好的交易系統，如果資金管理不當，也一樣不能穩定贏利）。

輸家：無視系統衰落期這個“硬傷”問題。

系統上的區別：

贏家：知道系統越久的數據，越穩定，一般會花很長的事件實盤測試後才投入大筆資金。

輸家：草率復盤測試一下，覺得不錯了，連續對幾次，就采用（典型的近期偏好問題）。

執行效率上的區別：

贏家：軍令如山，當系統出現開倉信號時，果斷入場，單子做錯，及時止損，完全根據規則來執行交易。

輸家：出入市猶豫不決，做對了不敢持倉，做錯了又不願意止損。

筆者骨子裡是一個追求完美的人，什麼事情如果做了，就要做到最好，但是這種完美心態對交易是大大不利的。

我：張總，最近交易好煩躁，我都懷疑我是不是入錯行了，外匯感覺不適合我。

張明：你能有這個思想，說明你已經入門了，至少你已經有自我認知的態度了，懷疑自己？還是懷疑這個行業？

我：我也說不清楚，就是感覺實盤操作賺錢好難，模擬好簡單。

張明：（呵呵一笑說道）並不是模擬賺錢簡單，而是模擬倉你做壞了，可以很輕松地再注冊一個新的，你總有運氣好的時候，當你某一個模擬倉獲利了，你會覺得自己技術還不錯，其實這個是錯覺。

這段對話，诠釋了模擬倉賺錢容易的錯覺問題。

我：張總，我這個賬戶號碼有點不吉利，交易虧損記錄好多，看的好鬧心，給我重新開個戶吧，我想從頭開始，好好做。

張明：你想重新開個戶，這個很簡單，但是賬戶數字吉利不吉利你迷信這個？你重新開個戶好好做，難道你之前一直都沒好好做？是不是看到虧損的記錄影響心情？

我：是啊，就是看到以前的虧單，心情就會很郁悶，所以想重新開個戶。

張明：我個人建議你，接著這個賬戶繼續做，交易中出現虧損是正常的，只有接納虧損單了，才是一個成熟投資者。

我：好吧，那我就不重新開戶了，繼續做吧。

這一席對話，對我今後的投資都有深遠的影響，至少從這時起，我不再逃避，敢於直面虧損單，對於筆者不得不說這是一個很大的進步。

雖然此時的筆者，還沒有步入穩定贏利的殿堂，至少在前輩張明先生的指點下，通過列舉成功者和失敗者的特點，讓筆者對穩定贏利有了更為科學的認識，對於張明先生當年的指點在此表示感謝。

當年的筆者，和大多數讀者一樣，懷疑過自己，懷疑過這個行業，當虧損的時候，不從自身找原因，去責怪賬戶號碼不吉利，去埋怨以前的虧損單影響“心態”，希望通過筆者以前愚蠢的故事，能給讀者帶來一些啟示，交易做不好，唯一的核心理由就是，你的方法有問題，很客觀的說，你的方法沒問題，就能賺錢，你的賬戶使用任何數字號碼，都阻擋不了這個賺錢的結果。不是嗎？你的心態不好？你告訴我你怎麼樣才能心態好？心態好又怎麼來定義？筆者認為所謂心態好，就是能完全按照系統執行，以達到機械式操作的狀態，因為只有這樣才能達到不以物喜不以物悲，只有這樣才能保證客觀交易的持續性，這個就是心態好，筆者對心態好是這麼理解的（能達到機械式也算是心如止水了，這不就是很多人所追求的境界嗎？）。

但是有一點也需要明白，只是現在方法有問題不能穩定贏利而已，不代表以後還一直有問題，如果輕而易舉就能在外匯市場找到一套穩定贏利的方法，那地球還有窮人嗎？同時也要給自己足夠的信心。別人能做到的事，我也能，這個信心一定不能丟，筆者從2004年鏖戰到2011年才開始穩定贏利，一路跌跌撞撞的慘痛經歷，筆者不是一樣咬緊牙關挺過來了嗎？筆者知道外匯沙場不相信眼淚，不同情懦夫，這碗飯本來就不好吃，交易最終是要靠自己的，別人做的再好也只能幫你一時，交易是自己的事情，對自己負責。

穩定贏利的秘密（僅供參考）：

通過筆者和周圍穩定贏利者的溝通，得到以下結論：

1、沒看過技術書籍，或者說只簡單的看過一些基本的K線常識。

2、都泡過外匯、黃金論壇，國內國外的都算。

3、方法不是學出來的，是虧出來的。

4、都不是一個人交易，都有自己的團隊，而且團隊分工明確，比如有專門的程序員、策略設計員等。

5、復盤方式都為程序回測，時間一般都在5年以上，非業余級別的復盤。

6、所使用的交易手法，都是絕大部分人知道，而不去使用的，其實穩定贏利的方法就在眼皮底下，只是你不相信，不相信1+1=2這麼簡單，“簡單相信，簡單重復”曾經是筆者的座右銘（核心秘密）。

7、交易方式簡單，不復雜，簡單到可以10分鐘之內告訴你大概的交易方式是什麼。

8、別人在看“抗日神劇”捧腹大笑的時候，穩定贏利者在挑燈復盤；別人在泡妞花前月下的時候，穩定贏利者在埋頭研發策略系統；別人在發呆吹牛天南地北的時候，穩定贏利者在苦思如何優化系統；穩定贏利和你做外匯多少年沒關系，如果你做10年，每天都在干和外匯無關的事情又有什麼用呢？

9、必須記住的公式：工作效率×工作時間=工作結果。

（本章完。外匯聯盟修訂。）