大部分投資交易者都死於兩種致命的弱點：情緒化或無知。www.emoneybtc.com業余人士僅憑直覺操作，使這些交易的數學期望值為負，從而自己陷入原本不應該進行的交易中。那些能度過這段無知歲月的交易者繼續設計更好的系統。當他們變得越來越自信時，就會把腦袋伸出掩體，於是第二種危險接踵而至！自信使他們貪婪，他們在單筆交易中投入的資金過多，結果短期內一連串的損失就能讓他們賠光。

如果每次拿出資金量的1/4，那你肯定會輸光。因為只需連輸幾次你就輸光了，而即便是優秀的交易系統也很容易連錯幾次。即使每次拿出全部資金的1/10，你也難以存活太久。

單筆交易的虧損哪怕只是總資金量的一小點，對於專業玩家來說也是無法容忍的。業余人士對交易的態度就像酒鬼對喝酒的態度一樣。開始享受著幸福時光，但最終都會把自己毀了。

廣泛的測試表明，為了避免影響長期發展，交易者在單筆交易中損失的最大金額應該控制在總資金量的2%以內。這一限額還包括成交價差和傭金。如果你有2萬美元的資金，那單筆交易的最大虧損就不能超過400美元。如果你有10萬美元，單筆交易的最大虧損就不能超過2000美元，但是如果你只有1萬美元，單筆交易的最大虧損就不能超過200美元。

大多數業余人士聽到這個直搖頭。許多人的資金量很小，2%的原則將破壞他們快速致富的美夢。相反，大多數成功的專業玩家卻認為2%定得太高了。他們給自己定的標准是，單筆交易的虧損最多不能超過總資金量的1%或1.5%。

2%原則設定了一道堅固的保護牆，避免市場給你造成更大的傷害。這樣，即使連輸五六次，也不會影響你的生存。在任何情況下，如果你想留下最好的交易記錄，都要將每月的損失控制在6%~8%以內。一旦你的損失達到這一限制，在當月余下的時間裡就要停止交易。利用這一段冷靜期進行自我反省，重新思考方法和市場。

2%原則使你避免進行風險性交易。當你的系統發出一個入場信號時，看看將合理的止損位設在哪裡。如果止損位導致潛在虧損超過資金量的2% ，就應該放棄操作。等著止損位較窄的交易機會更有利。在等待這樣的交易機會時，也平緩了交易的興奮度，但提高了潛在獲利空間。你要根據自己的真實需求在興奮與獲利中進行選擇。

2%原則能幫你判斷交易合約數量。例如，如果你賬上有2萬美元的資金，則單筆交易的最大損失應為400美元。如果你的系統發出一個有吸引力的交易機會，風險是275美元，那你只能買入一份合約。如果風險只有175美元，那你就可以買兩份合約。

如果行情如你所願，那麼如何加倉呢？2%原則也很有用。如果你跟隨趨勢建立的倉位已有獲利，就可以加倉，只要你現有倉位處於盈虧平衡點以上，將追加倉位的風險額控制在總資金量的2%以內即可。