國內外匯交易領域，你會發現山東人特別多，很多草根交易員都來自這個全國第二大人口的省份。www.emoneybtc.com本期匯商君（Forexpress）專訪的交易員Rich Zheng，就是一枚標准的山東人，他操著一口帶著濃重本地口音的普通話，講述他入行的故事。

陰差陽錯認識並進入交易領域

與很多臨近大學畢業的學生一樣，專業主修軟件的Rich大四那年就不常待學校，去了深圳實習。正是那一次實習遠行，才讓他認識了交易，進而將他帶入了這個行業。

“2013年，我從深圳實習回來的路上，碰到一個西安小姑娘，她說是做期貨的，當時我並不知道‘期貨’是什麼意思。記得她正和一個當兵的交流期貨這塊，說自己在深圳和上海都買了房子。我呢，馬上要大學畢業了，看到這個小姑娘賺了這麼多錢，我就想這是個什麼行業，期貨是個什麼鬼？說實話，那會對股票也沒啥概念。”

Rich回到煙台後，心裡一直琢磨“期貨”這個東西，於是對這塊也格外的留意。2013年的一次招聘會上，他終於看到了一家類似的公司，於是簡歷投進去了。

“2013年國內現貨白銀這塊很火爆，就在招聘會上看到了這麼一家現貨公司，咨詢了下，說跟期貨差不多，我就把腳踏進去了。心想，管它白銀還是期貨，反正能賺錢就行。”

相信很多剛畢業的學生最初都是從做銷售開始，Rich也不例外。他去了這家現貨白銀公司後，做了一名銷售。

一晚上兩賬戶爆倉，資金全虧了

“我在這家公司呆的時間並不長，因為在煙台沒什麼可開發的資源。不像現在銷售開發客戶的套路一套一套，不是視頻課程，就是直播室或培訓講師之類的，那會完全就是在QQ群裡面喊單之類的。可想而知，這種很難開發客戶，於是我自己就開始研究行情，也沒有什麼理論方面的知識，也沒經驗，反正就是對著K線圖，跟著感覺走。”

Rich當時還沒有大學畢業，在這家現貨公司呆了半年後就出來了。他說大學期間，自己攢了兩三萬塊錢，家裡也給了一些，當初就想，要不自己玩吧。第一天收益還不錯，賺了大幾千塊，不過很快就出現了大虧損。因為Rich那會只是單純地想著交易能賺錢，本身缺乏必要的交易知識和風險管理能力。

“我清楚記得第二天晚上，自認為行情即將啟動，很快就殺了進去，一開始是0.1手，也就是10千克，當時在兩個平台開戶，分批買入，後面行情逆轉，發現自己賺的錢完全虧進去了，當時一味堅持行情會上漲，直接100千克買進去爆倉了、然後在50千克爆倉了、最後也就只能10千克買進去，事實上我在與市場作對，當時並沒有什麼風險管理這個概念，後面可想而知，兩個賬戶都爆倉了，一晚上把所有的錢都虧了。”

爆倉後死心，直到遇見外匯

都說做交易的，誰沒爆過幾次倉呢？可是這次爆倉對Rich打擊相當大。他生病了，在家裡呆了兩個月。他說當時在上海有個朋友，也知道上海是金融中心，就一賭氣帶著僅剩的2000塊跑上海來了。

“一朝被蛇咬十年怕井繩”。爆倉之後，Rich對交易有點死心了，想著做銷售賺點錢，於是並沒有再次進入交易行業，而是去了銀行做保險。大概近兩年時間沒有碰交易，但心裡始終想著如何通過交易來賺錢。如何賺錢，或許是多數剛畢業的學生初到上海這座繁華都市中普遍的心態。

“我很快就接觸了外匯這種高槓桿的交易產品，當初現貨只有50倍，而外匯在200倍以上，甚至1000倍。就這點然我很是興奮，於是決定轉戰外匯領域。”

Rich在2015年開始真正研究外匯交易，當時從泡在各大外匯論壇，看各種視頻講座，並接受了一些培訓老師的理論。後面自己開始看書，慢慢研究外匯行情。這幾年下來，也逐漸形成了自己的交易邏輯與系統。

交易中，別做“拿來主義者”

當被問及在交易學習過程中，網絡上的培訓視頻或書籍對自己是否有用時，Rcih回答道，“對於新手而言，這些最基礎的東西還是有一定作用，但不要做‘拿來主義者’。”

其實初學者都有這麼一個經歷，就像學游泳，教練給你說的一套東西，下水拿著去試，其實並沒有多大作用，重要的是需要自己的悟性和體會。就像看書，你能從中學到很多東西，但實際上對交易並沒有太大幫助，因為講的很多東西，僅僅是你用主觀的意思來認識這些知識，並沒有深入。

所以，對於一個新手來說，一開始理論上的東西都不是很適用。它只是向你傳遞了一個概念或道理，但實際的運用還需要根據自身的特點，結合理論變成自己的東西。

“我常跟朋友說，看書你要看什麼，需要領會書中跟你講的，如何去總結這些規律，而不是將書中的東西生搬硬套，成為‘拿來主義者’。所以，我們看交易方面的書籍，可以知道從哪方面入手分析，但不一定要直接拿這套東西。”

舉個例子，就說波浪理論，比如它講的5浪，但實際行情可能有7浪或者9浪，以後或者出現11浪。但在規律方面，我們需要從實際的圖形上，依據這個浪形的運動軌跡去分析總結，不一定要根據它這個理論去操作。

對於交易新手，建議去閱讀一些交易大佬的回憶錄，在覺得能賺錢的同時，也能讓你清醒，市場是有風險的。另外，在基礎技術方面，建議看《日本蠟燭圖》以及《期貨技術分析》這兩本最基礎書籍。

讀交易方面的書籍，一方面能夠從中學到一些交易的規律，總結出自己的交易方法；另外還需要反復讀，比如《日本蠟燭圖》，“每次交易不順的時候，我都會回去看下，還會發現一些細節方面的東西。”

新手必設止損，老手須會止損

交易止損這塊，我們需要知道止損的意義在哪裡呢？你跟一些小白投資者說，他可能不太明白和理解。那我們需要給他們一些實際的例子。比如我們新手去游泳，手上拿一個泳圈，那麼這個泳圈就是止損。

但對一些交易老手來說，多數手上不會拿泳圈，他認為自己經驗豐富，遇到風險的時候，有自己一套“自愈”的方法。新手一開始我們是強制他們設置止損，因為他更多時候不知道突發行情，也不知道在這種行情到來之際，該怎麼辦。

因此，在交易中，新手必須設止損，老手必須會止損。

“我幾乎做的每一單必設止損。如果是掛單可能不會設置的很及時，但實時下單，止損必設。就像我剛才說到的，止損有一定的方法，老手和新手各有自己的方法，每個人都不一樣。”

我設止損的原則：

• 止損必須跟整個交易系統相匹配。不能說做一分鐘圖，把止損在日線圖上設置，這是完全不合理的。
• 止損是動態的。就是你這個止損是跟著行情變化而變化的。比如有些行情，你設在整數關口，或新低新高的位置，很容易把你掃出來後，反向走。這種情況很多，尤其是一些老手很忌諱這個東西。

我設止損的位置一般是行情破新高的低點，或者是行情破新低的高點。第二是看形態方面，一定要有分型，就是禅論裡邊的頂底型。第三就是盈虧比了，我是止盈止損的比例要大於1.5，這是我止損的原則。

交易中，需要將優勢發揮最大

很多時候，交易需要天賦。我是很贊同這句話。每個交易者有不同的性格和特點，也有不同的優缺點。

講“木桶理論”的時候，我們是看最短的板能夠盛多少水，但是我覺得交易上每個人需要發揮自己的優勢，“其實我了解很多美國的一些交易員，他們都有自己的優勢和缺點，性格以及交易方法等都一樣，但他們都是成功的，就是發揮了自己最大的優勢。”

打個比方來說，有的人膽子比較大，這類人防風險能力雖然比較差的，但他能需要發揮自己的優勢，就是機會來了一般不會錯過，然後他的交易系統就需要和他激進的性格相輔相成更容易成功。

有一些人他有極好的耐心，那麼這類人就是比較適合中長線的布局。事實上，很多投資者比較喜歡做短線，做短線也有一些比較厲害的人，比如李佛摩爾、威廉姆斯；長線交易這塊，比如巴菲特，他是做價值投資的，無疑他們都發揮了自身的優勢，當然發揮自己的優勢的同時，放小自己缺點。

交易的本質是“賺錢的工具”

匯商君每次在采訪交易者的時候，都會順帶問一句：“交易的本質是什麼？”當然，每個受訪對象的答案也不一樣。

“我認為交易就是賺錢的工具。最近在看金庸的武俠小說，其實這可以和交易聯系起來，交易就跟學一套劍法類似。”

比如你在學劍法的時候，首先你要有劍招，有這些招式；然後你還需要修煉內功，修煉時間越長，沉澱的越久，就能把你這套劍法的威力發揮到最大。

反過來講，交易也是這樣的。首先你要有適合你的方法，這個方法就跟劍招一樣。事實上，你的交易系統越簡單越好，越客觀越好，這有利於執行。如果過於主觀，那麼在執行力上會很差。所以我們在做交易系統的時候，一般理念就是簡潔，簡單。修煉內功就是相當於自己的心態，比如控制欲望的能力或者防風險能力。

“我是這麼理解交易的。”Rich說道。

控制欲望是交易中最難的部分

在交易過程中每個因素都是相輔相成，不存在那個重要與不重要。在交易方面，其實包含的東西大家都知道，一個你要有交易的方法，建立自己的規則。

比如你入場也好，進場也好，風險管理也罷，有自己的風險控制方法，根據現實情況去執行。整個交易系統大致就包含這麼幾個方面。

但有一點我比較看重的是什麼呢？就是定力，其實這塊包括了心態（比如控制欲望），人比較難把控的一方面。比如遇到大行情，你能夠處變不驚，賺錢了也不要驕傲自滿，虧損了也不要自餒等。

我的交易方法叫做：“邏輯波段歸屬理論”

Rich也有自己的交易系統，目前仍在不斷完善中。他說，他將這套交易方法命名為“邏輯波段歸屬理論”。

“什麼意思呢？就是我在局部的交易行情之中，找到上漲波段或下跌波段，然後在波段當中找到一個形態，形態裡面再找支撐和阻力位，以及合適的入場位。這是我自己的交易思路。當然，出場位置也是在這套邏輯之中尋找。”

在交易風險控制方面，Rich有著嚴格風控意識和鐵律，他把每天最大的額度損失設置在2%，基本上連續虧損3-5單才會虧損2%，這是一個比較固定的比率，一旦超過這個阈值，交易將終止。

“在交易風格方面，我的交易偏向保守，以前可能會比較激進，但慢慢你能從中學到教訓，只有靜下心來，保持比較好的定力，才能更大程度地讓交易盈利。”

沒有5年以上的總體盈利，不能叫穩定盈利者

Rich說，在他的腦子裡，“穩定盈利”的定義起碼要有5年以上的交易記錄，且總體上是盈利的，如此才能稱之為穩定盈利。

“所以，我認為，我目前還沒有達到，第一時間還不夠；另一個在交易方法上也遇到了瓶頸，在震蕩行情時，把控不了。我自己有能感覺到，如果震蕩行情虧損太多，從單邊行情出來後，我無法把這些虧損彌補回來。”

“我研究黃金比較多，尤其是今年1月-3月，黃金價格震蕩了3個月。如果按照我這個交易方法去做，震蕩的3個月，我肯定是虧損的。所以，我這個方法還是比較適合單邊行情。只要我單邊行情賺錢了，而且盈利比較大，那這段時間基本是盈利的；如果說這段時間震蕩行情特別差，尤其是今年，那沒有把握。”

當被問及，在震蕩行情中，是否會使用一些諸如EA之類的交易工具時，Rich的答案是否定的。他認為EA有自己的優勢，也有自己的缺點。EA是別人的交易方法寫成的，這種方法並不適合自己。

兩個賬戶，行情好月收益率達10%-15%

在問及目前交易的盈利情況時，Rich說目前有兩個賬戶在交易，一個是私人賬戶，另一個是公司內部同事募集的賬戶。如果單邊行情好，賬戶的收益率能在10%-15%之間。

“公司的那個賬戶做的比較激進，一個月交易大概十幾單，收益率大概在10%-15%左右，這是在做的比較好的情況下，如果在震蕩行情之下，那就沒辦法控制，平均下來2%-3%左右；我個人平時做單沒這麼頻繁，一般需要等待，而且持倉時間也比較長，做單不是很多。”

那些給交易小白的建議

采訪的最後，Rich說一些給初入外匯或其他交易領域的小白交易者的建議：

• 進入這個市場之前一定要了解自己。明白自己的優缺點在哪裡；
• 了解這個行業，了解這個市場。很多人都是腦袋一熱，覺得能賺錢，就殺進來了，這是一種不理智的行為；
• 不要被市場迷惑。市場是有兩面性的，有漲就有跌。有些錢賺得容易，虧得更容易；
• 訂單不要處於“無計劃狀態”。對於任何訂單，你都要有一定的計劃，你最大的心理承受虧損額度是多少，何種情況下應該平倉，千萬不要放任訂單；
• 永遠不要犯教條主義錯誤，市場不會按你想法走。市場的走勢不會按照任何某個人的想法走，你怎麼想的不重要，重要的是市場怎麼走。