提到外匯監管，我們首先想到的是FCA（英國金融服務監管局），誠然英國作為老牌的金融強國使其在金融監管領域也有著極為豐富的經驗。www.emoneybtc.com而FCA作為該國金融監管機構憑借其嚴格的監管和FSCS（英國金融服務補償計劃）獲得了眾多交易者的信賴（注：FSCS規定在極端情況，如交易商破產了，可獲得5W英鎊內全額賠付）。另一被我國投資者熟知的便是CySEC（塞浦路斯證監會），然而CySEC的監管力度卻並未讓投資者感到滿意，為了改善其在投資者心中的，CySEC也做出了許多努力，就在兩周前頒布了對交易贈金禁止、槓桿設限的規定。

除了這兩家監管機構，許多二線監管機構也在近年內逐漸被投資者所了解和熟知，今天就讓我們一起來詳細了解一下兩家來自大洋洲的監管機構：ASIC和FMA。

ASIC（澳大利亞證券和投資委員會）

作為澳大利亞獨立的聯邦政府機構，ASIC負責監管幾乎所有本國的金融機構，下面讓我們來重點了解關於外匯的監管細節。

根據ASIC法案的規定，任何在澳洲從事金融交易的金融機構均需獲得ASIC的認證並申請獲得金融服務牌照(AFS Licence)，外匯市場也不例外。目前在澳洲從事外匯市場的金融機構有:銀行、外匯交易商、經紀商、外匯信息供應商等。因此所有正規的外匯交易平台只有在具備了AFS號碼後方能獲得從事金融衍生品交易的資格。只有單獨的ABN（澳大利亞商業注冊代碼）或ACN（澳大利亞公司代碼）的公司是沒有資格做金融衍生品的。擁有了AFSL號碼的公司都會有相應的ABN，ACN代碼；但是只擁有ABN，ACN代碼的公司不一定擁有AFSL號碼，請一定要注意這一點。

監管要求

1、須申請獲得AFS Licence，並獲准許可指定的經營權限

2、須為客戶辦理專業責任強制保險(PI Insurance)

3、公司股東和管理層以及規定的持證代表均需按ASIC規定進行備案

4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構

5、須按監管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理

6、定期提交公司經營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案

7、定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案

除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監管企業有違規操作，將受到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經營執照。

ASIC對在澳洲金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益保護，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權益。ASIC和FCA的保障機制是有所區別的，FCA涉及到的賠償是FCA監管機構直接賠償，而ASIC是要求經紀商平台為客戶購買強制性的專業責任保險(PI險)，如果平台出現任何出金問題，由對應的保險公司對客戶進行賠償。

FMA（金融市場管理局）

新西蘭金融市場管理局（Financial Markets Authority，簡稱FMA）於2011年成立，取代了原來的證券委員會，並且接管了新西蘭政府的經濟發展部的一部分職能。是新西蘭的金融市場監管體系結構中2個主要的監管機構之一。新西蘭金融市場管理局（FMA）執行對證券行業、財務報告和公司法律的監管，也會對金融服務和證券市場進行監管。此外，FMA還監管證券交易、財務顧問和經紀人、受托人和發行人，其中也包括KiwiSaver及養老金計劃的發行人

新西蘭FMA申請（即申請新西蘭FMA所監管的金融服務公司）的要求

1）更嚴格的管理層團隊；

2）合理的商業計劃與風險控制，符合AML的要求；

3）備齊財務報表；

4）100萬紐幣的保證金；

5）有形資產100萬紐幣，或年營業額的一定比率（兩者取最高值）；

6）或，易變現資產；

7）淨有形資產的要求。

值得注意的新西蘭金融監管機構從2015年9月起，開始對金融衍生品公司開展了合規大檢查，僅9月當月即撤銷了119家公司和個人的注冊資質。為了挽回行業公信力，FMA（新西蘭金融市場監管局）於2016年3月8日再次公布了一批非法經營的外匯交易商，而它們主要的運營地點都集中於中國大陸地區。這一現象暴露出FMA目前的監管條例仍不完善，導致諸多不法經紀商乘虛而入，而傷害最深的無疑是國內投資者，因此大家應對FMA監管經紀商持審慎態度。