國內的現貨投資在證監會“回頭看”整頓活動之後，這類騙局已經少了很多，但即使這樣，仍然沒有完全杜絕這類騙局。www.emoneybtc.com在國家整頓國內現貨市場的背景下，很多國內平台的會員單位轉向了炒外匯或期貨，主要是外盤（即國外平台）的投資。本律師幫助好多被騙的當事人成功維權，成功要回上千萬的損失，有的是通過訴訟，有的是通過談判的方式，現將成功經驗分享一下，希望對投資者有用。

一、維權需要的基本證據

維權之所以能成功，是因為其基礎工作做的相當扎實，相關證據材料非常充分，並抓住了相關交易所或平台、會員單位或代理商違法違規的地方，在這種情況下，才有了與他們進行談判的砝碼。如果沒有證據或者證據不充分，那麼就增加了維權的難度，交易所或平台、會員單位或代理商根本不會和你談判，更不會給你任何賠償或補償。

另外，外盤都在國外，在國內只是設立一個辦事處，我們在找其維權時，如果證據不充分，那麼根本沒法維權，因為其根本就不會理我們，因此，我們必須要有基本的證據。

一般情況下，我們投資者或受騙者應當准備以下證據：

1、相關聊天記錄

分析師或代理商或喊單人員的聊天記錄是最基礎的證據，這也是非常關鍵的證據，因為這類證據能夠充分反映我們受騙者受騙的整個過程，相關分析師或代理商在聊天過程中產生的違法違規的地方，能夠在聊天記錄中得到充分反映。這類證據在維權過程中至關重要。通常而言，相關的外盤都不允許會員單位或代理商進行喊單，但事實上很多會員單位或代理商都存在喊單的情況，這是違規的。有的還存在代客理財的情況，更是違規的。

實踐中遇到的問題是，這類證據很多當事人只有部分或全部刪除了，導致關鍵證據缺失，無法形成有效的證據鏈。當然沒有了這關鍵證據，不代表不能維權，仍然可以維權，只是維權成本會高一些，只能通過訴訟方式解決，別無他法。

2、相關交易記錄

投資者或受騙者在交易所軟件上的整個交易過程，都能在交易記錄中得到反映，這份證據能夠證明在交易所或平台交易的過程或資金損失過程，只要能夠登上相關的交易軟件，此交易記錄基本都能夠下載下來。但實踐中，許多受騙者無法取得相關交易記錄，主要是因為無法登錄交易軟件，有的交易記錄已經被平台刪除，也是部分原因。

交易記錄是關鍵證據，在訴訟時非常關鍵，因為這是證明外盤平台非法期貨交易的證據，只有這份證據能夠反映平台的交易模式是期貨模式。如果交易記錄當事人沒法提供，那麼只能起訴以後，申請法院去外盤平台調取，外盤平台對投資者的交易記錄有保管義務。

3、相關出入金記錄

此類證據是投資者或受騙者自己銀行賬戶的出入金情況，能夠反映受騙者投入的資金情況，以及出金情況，兩者之差基本就是投資者的全部資金損失。這類證據受騙者基本都能保存，只需要去銀行打印一下銀行流水即可。

以上證據是投資者或受騙者應當具備的基礎證據，但不是所有證據。在維權的過程中，如果這些基礎證據都沒有或不全，那麼維權的難度會增加。如果相關交易記錄沒有了，還可以通過其他方式取得。但如果相關聊天記錄沒有了，那麼再想取得只能由受騙者自己想辦法。

二、外匯投資或外盤騙局的特點：

1、外盤都設在國外或香港，維權難度加大

炒外匯和期貨的外盤一般都是設立在國外或者是在香港地區，都宣稱受國外某監管機構監管。但事實是否如此，投資者在投資之前都沒有進行過核實，在受騙之後維權時，才知道去核實其真偽已經晚了。如網上報道的香港恆豐環球集團案件，作為一個自稱在香港注冊的公司，投資者首先應該確認該公司是否受到香港證監會（SFA）或金融管理局（HKMA）的監管。

外盤都設立在國外或香港，這就導致維權比較費勁。涉及到國際訴訟的問題，適用的法律也會有所不同，因此，能不能贏就很難說了。

2、所使用的交易軟件為盜版，行情並未與國際市場接軌

例如上面的案件，投資者從香港恆豐環球集團提供的SWIS平台官網上下載的、被國際市場廣泛使用的MetaTrader4（MT4）交易軟件為盜版，有投資者發現MT4軟件在安裝時為聯網安裝，並且連接到河北唐山市的一個IP地址，安裝後運行該交易軟件，發現其連接香港Simcentric網絡公司服務器，而非交易中心服務器，這意味著投資者每日看到的行情與交易並未與真正的市場連接。投資者的錢根本沒有拿去做投資，只是放在他們手上原封不動，每天虛構數據，假裝有盈有虧，月底從投資者的本金當中拿出一部分當作盈利來分成。

3、資金未進入外匯市場，交易數據涉嫌造假

如媒體廣為報道的：史上最大“外匯”騙局？90後美女疑騙300億跑路，即IGOFX外匯騙局。據IGOFX外匯交易平台官網介紹，IGOFX總部設於新西蘭，是一個“一站式的外匯交易平台”，受到瓦努阿圖共和國金融服務委員會監管。瓦努阿圖是南太平洋西部的一個島國，陸地面積1.2萬平方公裡，其監管的最大特點是離岸監管、申請簡單、監管寬松，只要給錢基本就會發牌照。除了公司名字，瓦努阿圖監管局也查不到IGOFX公司的股東或其他任何信息。也就是說，即使資金鏈崩潰，IGOFX也可能全身而退。

最大的疑點在於“交易數據涉嫌造假”。多名投資者表示，投資的錢根本沒有參與到真正的外匯大盤交易。投資者所謂的“盈利”其實是來自不斷加入的“下線”或代理的資金，也就是拿新開戶投資者的錢，付給最初開戶的人作為“盈利”。外盤對自己的數據，都宣稱是與國際接軌，資金都進入了國際市場，但事實情況是，他們的數據都是假的，而且有人為控制的嫌疑，所以所有投資者進入之後，基本都是虧損，就沒有賺錢盈利的。

4、外盤的這種做法屬於非法期貨交易，應當是無效的

廣義上講，所謂非法，一是從事活動的機構、場所未經批准，身份非法；二是即使機構身份是合法的，但從事的期貨相關業務是未經批准的，是業務非法；三是從事的業務名義上不叫期貨，但實質上具備期貨屬性即變相期貨，也是非法；四是未經批准從事相關的其他業務，如投資咨詢、資產管理業務等。

證監會的相關工作人員在《打擊非法證券經營活動宣傳系列——非法經營期貨業務簡介》中也對非法期貨交易進行了認定，非法經營期貨業務，是指有關公司或個人未經國務院期貨監督管理機構批准，擅自設立或者變相設立期貨交易所、期貨公司及其他期貨經營機構，或者擅自從事期貨業務，或者組織變相期貨交易的活動。主要形式有：

一是部分機構以黃金投資為名，利用交易軟件，自設交易平台，采取放大倍數的槓桿交易，強行平倉等機制，吸引投資者從事變相黃金期貨交易。

二是部分機構以境外期貨代理的名義，用低手續費、低保證金等手段招攬客戶從事境外期貨交易活動。

三是期貨居間人違反規定擅自設立非法經營網點。

四是假冒期貨公司名稱，設置“網上期貨公司”，非法開展投資咨詢或代理業務。

根據以上認定，國內外盤的這種做法，即部分機構以境外期貨代理的名義，用低手續費、低保證金等手段招攬客戶從事境外期貨交易活動。這明顯屬於非法期貨，即交易應當認定為無效。

5、外盤的這種做法涉嫌洗錢犯罪，是違法的

雖然並不是所有的外匯交易平台都是騙子，但是不可否認，因為國內外匯保證金交易仍處於灰色狀態，所以大多都是通過地下推廣進行，為了拉客戶，很多平台在國內廣招代理，並給予巨額的傭金回報。這就使得很多外匯交易陷入金融傳銷式的龐氏騙局，或者平台跟客戶之間的對賭。

國內外盤將國內的資金轉移到境外，未外匯管理局的審批，因此也是違法的，情節嚴重的，涉嫌構成洗錢罪，需要追究其相關的刑事責任。在國家注重金融穩定的大環境下，此種違法行為已經嚴重影響我國的金融穩定，因此，應予以查處，並追究相關責任人的法律責任。

三、外盤在我國境內的現狀分析

目前，沒有一家國內中介機構獲批可以在境內開展外盤期貨代理業務。國內大部分從事外盤期貨交易的網上平台都屬於非法通道，投資者一定要高度警惕，注意防范風險。

確有境外保值業務的大中型企業，經相關部門審核批准後，可在境外期貨市場進行套期保值業務；個人投資者則可以通過QDII和擁有QDII牌照的信托公司參與境外期貨交易。這是進行外盤交易的合規通道。

外盤期貨，也稱境外期貨，是指交易所建立在中國大陸以外的期貨交易，主要以美國、英國等國外成熟市場的期貨合約作為交易標的，涵蓋了原油、外匯、貴金屬、股票指數等多個品種。從我國期貨市場的發展歷程來看，它也是起源於境外期貨市場。

“國內投資者最早做外盤期貨交易的，主要是大型國有企業，並通過境外代理商參與。之後，個人投資者也有通過境內期貨經營機構來參與外盤交易的。但由於期貨外盤交易亂象頻發，之後境內投資者參與外盤期貨交易的政策顯著收緊。”中國期貨業協會常年法律顧問於學會律師表示，到了1994年底，我國境內的所有境外期貨交易都已全部停止。

據了解，在上世紀90年代初，當時境內投資者參與境外期貨市場的交易主要有四種情況：

一是部分大型國有企業為了規避國際市場的匯率波動和商品價格的風險，通過在境外的代理商參與國際期貨市場進行套期保值；

二是在1992年到1994年之間，一些地方政府批准期貨經紀公司從事境外的期貨交易，全國數量約有200家；

三是一些境內從事期貨交易的咨詢公司和“地下”期貨經紀公司進行非法境外期貨交易；

四是一些境外不法期貨經紀商以開展境外期貨業務為幌子，對境內投資者進行詐騙。

針對境外期貨交易引起的大量經濟違法案件、外匯資金大量流失等諸多亂象，1994年，當時的國務院證券委員會下發通知，明確規定停止所有期貨經紀機構的境外期貨業務，確有境外保值業務的全國性進出口公司，要經過審核批准才能開展業務。當年，公安部、外匯管理局等多個部委也聯合下文處理非法境外期貨，我國期貨市場停止了外盤業務。自此之後，目前沒有一家國內中介機構獲批可以在境內開展外盤期貨代理業務。

之所以會對境外期貨交易嚴格限制，主要原因有如下幾點：

一是過去我國投資者參與境外期貨交易時，由於缺乏人才和經驗，出現過投機交易，造成了國家外匯的重大損失；

二是由於目前我國還沒有實現人民幣資本項目下的自由兌換，企業或個人進行境外期貨市場投資有悖現有外匯管理規定；

三是目前我國期貨法還在立法當中，與期貨交易有關的法律法規有待完善，投資者參與境外期貨的利益保護機制方面也有所欠缺。

盡管目前沒有國內中介機構獲批在境內開展外盤期貨代理業務，但形形色色的網上交易平台紛紛打出旗號，聲稱可以從事外盤期貨代理業務，引誘個人投資者。

盡管當前監管政策對境內投資者參與境外期貨交易進行了嚴格限制，但也仍有合法參與的渠道。這首先要將境內投資者分為兩類，即機構投資者和個人投資者。就前者而言，確有境外保值業務的大中型企業，經中國證監會等部委重新審核批准，可在境外期貨市場進行套期保值業務，但必須在證監會指定的境外期貨交易所進行交易，交易品種和境外交易商須經證監會認可。就個人投資者而言，只能通過合格境內投資者境外投資制度（QDII）來參與境外期貨交易，它主要分為兩大類，一類是證監會管的QDII，一類是銀監會管的QDII。

按照證監會發布的《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》，QDII基金的投資范圍較廣，主要有股票型基金、債券型基金和另類投資基金等。其中，另類投資就包括了能源（石油、天然氣）、大宗商品、貴金屬等。

此外，銀監會與國家外管局也發布了《信托公司受托境外理財業務管理暫行辦法》。根據該辦法，境內個人可以通過拿到銀監會QDII牌照的信托公司進行境外投資。從信托公司設立境外理財單一或集合信托的投資范圍來看，它包括了外國銀行存款、外國政府債和公司債、銀行票據，以及涉及金融衍生品交易的品種或者工具。

總體來看，個人投資者如果要合法參與境外期貨市場交易，可以通過國內有境外投資額度的金融機構，不管是證券公司、基金公司或者是信托公司，這樣相對來說比較安全可靠，也不存在非法代理的風險。

四、律師教你如何維權

通過以上分析我們可知，外盤在國內是完全禁止的。若投資者投資了外盤，遭遇資金損失如何維權呢？據筆者實踐中的維權經驗，主要有以下幾種方法：

1、現場談判維權

很多投資者在被騙之後，有的會聯合起來到會員單位或外盤駐國內辦事處所在地進行現場維權，去圍攻辦事處，給其施加壓力，讓其返還相關的損失，這種方式會起一定的作用，有的投資者拿回了部分損失，有的是損失的三成，有的是損失的五成，最好的是全部拿回，超額拿回的基本都是通過相關實力或背景拿回的，有的通過媒體，有的通過找關系，但是沒有全部拿回的占了大多數。拿回損失的投資者在全部被騙的投資者中，又占了少數。因此，通過這種方式拿回款項，也僅僅是眾多受騙者中的一小部分。對於那些證據不全的，會員單位根本不會和投資受騙者進行談判，因此現場維權，效果難以實現。

但現在的問題是，有的投資者想去現場維權，根本找不到會員單位或辦事處的所在地，找不到他們的辦公地址，也就無法現場維權。最後也只能報警了。

2、報警

案件發生後，很多人想到的第一件事情就是報警，但如何報警，怎麼報警，去哪裡報警，很多人不清楚。但說實話，即使是清楚如何報警，或者說公安機關立案之後，很多人的案件仍然沒有得到解決，原因是什麼？很多人認為是警察的不作為。但警察不作為也是有原因的，本身當地的普通刑事案件就已經很多了，警力已經不足，對這類案件，偵查難度大，又是跨國、跨地區的，加上相關證據很難取得，導致警察沒法辦案或者辦案動力不足。這就導致立案之後，基本都被擱置，案件毫無進展。

報警時一般會得到以下幾種處理結果：

第一，警方認定此類案件屬於正常的投資虧損，不做立案處理；

第二，警方認定他們的資金已經流通至國外，無法受理，只能建議他們打國際官司；

第三，由於之前的合同平台是以公司名義與他們簽訂的，金額沒有達到立案標准；

第四，平台一旦跑路、公司搬空，案件幾乎無法推進，只能選擇民事訴訟，這種情況面臨的窘境就是，即便法院受理，也找不到被告發放法院傳票。

3、起訴

向法院起訴是行之有效的方法，也是唯一可能全額拿回損失的方法。但前提是能夠知道會員單位或外盤駐國內辦事處的地址才可以。否則如果不知道地址，不知道聯系方式，那麼起訴也意義不大。

現在一些會員單位為了逃避責任，辦公地址經常變化，因此無法找到其辦公地址，外盤駐國內的辦事處更是難以找到，有的根本沒有辦事處，有的所謂的辦事處是和國內的某公司合作，找起來都比較困難。因此，這就要求投資者在投資時，一定要保存好自己的證據，或者現場考察之後再確定是否投資。

希望各位投資者能多增強這些方面的意識，遠離這類投資騙局，保護自己的財產安全。

 ——感謝知友- 看清自己的心

本文作者為金海策略，旗艦店：https://www.fxunion.org/company/13/