說到外匯投資，就不能不說到股市，兩者之間區別並不大。www.emoneybtc.com所以現在國內很多外匯操盤手都是從做股票出來的。但我覺得“外匯是比股票風險稍高，但回報卻比股票要大得多的一種投資。”請注意：前面成立的前提是做為外匯投資者必須要養成一個良好的交易習慣。

　　記得以前看到有個關於外匯方面的廣告，說外匯市場只有20%的投資者是贏利的，其實我覺得不會有那麼多，偶爾贏利是每個外匯投資者都會經歷的，但真正到最後的贏家絕對不會超過10%。我認為從事外匯投資類的人大體有兩種，一種是懷著“投機”的心態，這類人永遠是絕大多數的，而且源源不斷，他們冒著極高的風險，卻沒辦法得到相應的回報，幾乎一路輸到底，最後跳出來大叫說外匯投資是魔鬼，害得自己血本無歸。另一種是懷著“投資”的心態，永遠首要考慮的是風險控制，追求的長期穩定的收益，而不是一兩次交易暴富。同第一種人相反，他們都在默不做聲，按步就班的賺錢。我的觀點是：風險是可以絕對可以管理和控制的，如果操作得當，外匯投資的風險絕對低於股票投資。

　　現在最流行的是外匯保證金的投資，就是指投資者通過券商以合約形式買賣外匯,這種方式一般用不超過5%的投資額就可以購買整個合約，而贏利及虧損的金額是完全相同的。這種方式不需要占用太多的資金，最低僅需幾百美金，與股市上動辄幾十萬相比，優勢明顯。但風險永遠與收益是對等的，如果投資的方法不得當，結局同樣會很悲慘的。這類的券商有很多，知名度較高的多是在美國，歐洲及其他地區也有一部分。選擇的時候燭火老師認為要主要考慮以下幾點：

　　一、資金安全性。換句話說，就是交易商的信譽及以我們自身的入金是否有安全保障，這方面大家可以去查閱一些資料?

　　二、平台的性能。這裡的性能是指平台的交易速度、登錄的穩定性以及後台。有些平台在大數據的時候根本無法登陸，或者成交的時候速度較慢，經常出現滑點現象。有些平台在後台對沖，(對沖：交易單不進入銀行的投資理論或外匯市場的金融交易機構，而是在保證金公司盤房裡的交易單自行交易。)將風險轉移給交易者，甚至經常采用軟件進行人工干預操控。

　　三、服務的質量。這個倒不是重點，盡管有些平台的客服非常好，但如果平台不首先為客戶考慮，一樣不值得使用的。

　　總之，謹慎選擇平台。並不是有好的交易策略就能保證贏利的，只有真正好的平台才能幫助你賺到錢。手續嚴格的平台會讓你覺得麻煩，但換言之相對管理要更正規，更值得相信。

　　做外匯如何賺錢？相信很多人都覺得應該自己多買些關於這方面的書和資料，邊努力鑽研邊實踐，希望一切都在自己的掌控之中。可是世界上很多成功的經紀人都有過類似的表示：他們從來都只是為客戶投資，而不會同時自己也投資的。我很早就看過這樣的話，可惜是在虧了2年多的錢才明白這句話的真正意思。當你自己操盤的時候，關心則亂，經常在趨勢面前舉棋不定，要麼錯過了入市的機會，要麼沾利就走，或者該平倉的時候錯誤的持有，結果贏利變成虧損。相信很多有過外匯經驗的朋友也跟我有過同樣的經歷。導致這種情況的原因我認為有三個：

　　一，過於依據那些信息和資料了，市場有些時候是人為的被基金和大客戶進行干預的，所以有時候會偏離技術面。

　　二，專業的外匯分析師通過都有8-10年以上的經驗，經過系統的學習和多年的實踐，已經真正把技術面和基本面相結合，而用3-5年時間明顯是不夠用的。

　　三，錢是自己的，所以很多時候賺了一點就想平倉結利，虧損了反而想拿著，希望能把損失變成盈利，結過賺得少虧得多，最終慘敗。其實外匯投資同股票投資是一樣的，並不需要把自己培養成一個專業人士，只有要正確的方法，一樣可以賺到錢的。下面列舉一些更實用的外匯投資方式：

　　一、如果有大額的資金，$20萬以上的，可以考慮交給一些信用可靠的投資公司或銀行。我認識的幾個朋友就在采用這種方式，風險性相對較低，收益也比較穩定。有點類似於期貨性制，有興趣的朋友可以查找一下關於這方面的資料。需要注意的是，一定不要考慮那些做對沖的投資公司或者代客操盤，相信他們的結果最後肯定是血本無歸。因為只有你虧錢，他們的贏利才有保障。

　　二、購買交易信號。這種方式優點是每個月只需要付很少的一點錢就可以帶來很高的收益。缺點也明顯，尋找一個有實力的網站是最關鍵的，他們才真正幫你賺錢，其他的只會害你虧錢。經過多次慘通的教訓，我總結出一些經驗，相信當掌握這些技巧後，便不會再中招了。

　　1、盡量找那些每個信號完成了就在網站公布結果的。這類網站都比較可信，因為如果結果同信號不符，馬上就會被拆穿。

　　2、有些網站是每個月更新一次的，只給出了上個月贏利點數，但不提供每個信號結果的匯總，這類網站絕對不要考慮。

　　3、某些網站的記錄很誇張，沒有虧損的。我要說的是，他們的結果一般都是真實的，但如果用他們的信號，我會保證你血本無歸，因為他們都是提供沒有止損的信號，換句話說，一個信號發出後，一年，兩年，等下去總有一天會贏利的，但對於你的帳戶來說，就是漫長的痛苦和損失甚至暴倉了。

　　4、價格方面進行判斷。如果一個月僅$100美金，卻可以平均幫你賺四、五百點的網站一般不值得相信。你每次只做0.1手都能賺4、500美金了，他們卻只收你100美金，這樣的“奉獻”很不現實。

　　5、查看建站時間。這個方法僅供參考，因為有些網站的域名是每年交費的，另外不同查詢系統的結果有時也可能會不一樣。但是也是一個可以利用的技巧。

　　6、客服。這類網站一般都沒有online 的客服的，基本上都是郵箱咨詢。一般三個工作日內沒回復的也不要考慮了，感覺不是很正規。

　　我對軟件/機械 信號系統的看法。我也試過一些軟件/機械信號系統，但不多。我發現他們有一個共同的弊端，就是沒有止損。稍有些經驗就知道，沒有止損，如果變成單邊市，那麼連翻本的機會都沒有的。所以我認為這種方式或許可以賺到錢，但如果虧起來的話，會真正血本無歸。另外還有一些機械交易，根據一些指標來指導你買賣，但有些時候會在十個點之內同時出現買或賣的信號。讓你無所適從。我還是認為一個真正有能力的專業的分析師要比機械交易法好。比如去年下半年至今，紐元(0.6522，-0.0015，-0.23%)不斷牛皮，接連創造新高，但好多軟件根據歷始指標分析都顯示賣出信號，也就是說根據這些信號會損失200-300點，甚至更多，無疑這對於外匯保證金來說是致命的。當然我也不否認可能會有較好的投資理論，只是我沒有遇到過吧。但我想理想的軟件/機械系統至少應該有兩個原則：

　　一、穩定，不會在30個點內或信號完成前同時出現買入/賣出的信號。(否則就是對沖了)

　　二、有一個合理的止損范圍(超過100的止損根本就沒有什麼意義，即使是長線)

　　警惕外匯投資市場上的騙局：

　　1、國內有些非常缺德的“外匯專家”，口裡說得自己比索羅斯還要專業，懷著授人已漁之心指導大家做外匯。比如非常有名的阿狼(James Ge 葛玉春)。這份先生應該是最有名的段子是經常到處宣傳香港某家大銀行曾有意每個月20萬美刀邀請其去做首度外匯分析師，他本人不屑於這樣低的薪水。遺憾的是這位先生在博客上宣傳提供外匯交易策略，不賺錢全額退款，並免費講課，指導外匯投資，每個月僅需人民幣(6.3946，0.007，0.11%)2000大元。半年前我不幸中招了，付過錢後便經常不見人影，偶爾會神出鬼沒的給你些不知從哪裡弄來的匯評，煞有介事的讓你按他的照匯評操作。在我虧錢後問這要先生退款時，他明確的告訴我，錢是不會給你退的，再付2個月錢我給你講課，讓你領略我高深的外匯投資理念。哎，真的無語了！套用一句話“人可以無恥，但不可以無恥到這個樣子。”希望大家注意吧，這種騙子在中國非常之多。

　　2、代客操盤。這幫專業的外匯投資者到處宣傳如此之類美妙的廣告詞“外匯每周獲利翻番十萬變億萬神話成現實”，我認識很多匯友都前赴後繼的掉進這美妙的誘惑裡了，在倉位被爆後被T出QQ群。強如索羅斯之流最鼎盛時每月回報也不超過30%，而每個月400%的回報神話成為現實，我覺得還是敬而遠之的好。

　　3、模擬帳戶證實優異的成績。很多QQ群或者操盤手現在都會提供給一個demo帳戶的交易結果給有意者查詢。看到這些記錄我剛開始也真的好困惑，的確有非常可觀的贏利回報，原來中國也有“江恩”“索羅斯”，後來在一位職業操盤手透露的內幕中才明白其中的奧妙，他們通常是開兩個模擬帳戶做對沖，把有好的結果的demo帳戶提供給客戶，差的那個就丟掉。恍然大悟後不禁冷汗漣漣，想想自己也差點中招，不僅暗乎僥幸。中國人的創造力真的讓人贊佩，這樣精妙的騙局恐怕只有天才才能想得到。

　　4、利益保障合同。我們先看一個這樣的合同：

　　保本炒保證金外匯協議(簽本協議不返傭金)

　　甲方委托乙方為其代理在外匯交易商開戶的,雙方約定按照以下的規則進行保本操作。

　　1、甲方在乙方的合作公司開戶. 乙方的資金直接匯到保證金外匯公司，安全問題不用懷疑。

　　2、開戶後,就由只由乙方喊單做交易,每月甲方可以統計交易情況,並隨時查詢資金余額和權益。

　　3、做任何投資都是有風險的,如果一整月出現虧損,並且虧損額超過結算後資金或起始資金的20%的時候,乙方將於下月底補足超過部分的虧損到甲方的投資賬戶裡.除甲方操作造成的虧損，其它原因造成乙方資金的虧損，甲方不負任何責任。

　　4、在有緊急情況時,甲方可以提前停止委托操作

　　5、操作理念乙方的投資理念是追求追求安全的的利潤,所以對帳戶的風險管理也是很謹慎的,特別是市場趨勢不明確時決不操作,市場趨勢明確時候重倉出擊.歷史每月賬戶利潤，10%-30%，利潤五五分。

　　6、乙方希望甲方能完全信任乙方,對於投資中出現的資金波動應視為正常情況,也可以根據自己可以承擔風險的狀況,給予乙方在持倉的多少上給予建議。

　　大家看過後是不是覺得很有保障，也許有經驗的人可以從合同中看到一些“貓膩”。“做任何投資都是有風險的,如果一整月出現虧損,並且虧損額超過結算後資金或起始資金的20%的時候,乙方將於下月底補足超過部分的虧損到甲方的投資賬戶裡.” 換句說話，只要你的帳戶的虧損達到20%，他就可以停止操作，而不用給你一毛錢，如果不小心超過了，虧損達到22%，他也只需要賠償超出部分的2%。所以一定要小心這樣看似很有保障的騙局。

　　1、暗箱對沖。我看過最有名的報導就是關於CMS平台的，北京某位操盤手聯合其他的操盤手做對沖。對沖是以EUR/USD(1.058，-0.0016，-0.15%)為例，甲同乙兩個人事先約好，甲賣出10手歐元， 乙則買入10手歐元。無論結果如何，最終肯定會有一個人是賺錢的，贏利兩個均分。最後坑害的只有客戶了。 2、帳戶反傭。如果你用的保證金平台，無論贏虧，只要你下單，就會按一定金額付給你傭金，這是不是很吸引人呢？現在國內很多平台的IB都在打著這樣旗號來競爭。可惜羊毛最後都是出在羊身上的。據說當你選擇這樣以後，你的平台會非常不幸的在後台被軟件盯著，輕者滑點(即使一次只滑1個點，你也虧大了)，重者不給好的成交價格。

　　總結：帳戶一定要牢牢的握在自己手裡，不要輕易交給別人。 外匯投資過程中個人認為非常不好的一些習慣：

　　1、下單後到處去看匯評。市場永遠都是兩種聲音的，如果只有一種聲音，就不會有人賺錢有人虧錢了。我剛開始也習慣這樣子，但我發現看到跟我下單一樣的匯評，感覺神清氣爽，以後肯定大賺，看到方向不一樣的匯評就緊張無比，想著快點離場。讓自己精神很緊張，被干擾下很容易做出錯誤的決定。

　　2、虧損後鎖倉。我認為止損是需要很大的勇氣的，人都有不認輸的心理，尤其關系到認輸就會損失很多錢。另外現在有些平台也在誤導客戶，比如鎖單後反還保證金，提供對沖功能。關於鎖倉的壞處很多網站上都有資料，我也沒必要再去總結了，我的體會是，鎖倉後什麼時候解鎖，什麼時候再鎖的選擇真的非常痛苦，如果變成單邊市的話，就不只痛苦了，而是心痛和極大的損失。

　　3、大數據時剝頭皮。首先我說一下，大數據市時剝頭皮理論上是風險最低的外匯投資技巧。前提是平台能給你當前價位成交。遺憾的是這幾乎是不可能的。有些時候大數據市連銀行都暫停交易的，幾乎所有的平台在大數據市中都會拒絕交易，所以很不幸的，當你下完單後會發現，你得到的價位是一個要多不好就有多不好的價位，要麼止損出場，要麼就疲於奔命。這個時候很多人都在罵平台有“地雷”，但我個人認為，換位思考如果我是券商的話，也一樣會這樣做的。因為我給你價位後，銀行是肯定不會給我同樣的價位的，豈不是要我自己掏錢給你買單嗎？所以在大數據市時剝頭皮的風險，我覺得是最高的，需要運氣在裡面了。

　　下面是我總結的一些操作方法，共享出來，希望能給大家一些幫助(這些都是寫給我自己的，放在電腦前我坐下就能看到的地方)：

　　交易習慣：

　　1、每次進入或退出平台時檢查一下，是否有未生效的掛單，是否已經全設置止損；

　　2、即然有了成功率高的交易信號，就應該堅定的相信並堅持跟住每一個。不要讓自己的主觀判斷影響　　你，事實證明你自己的判斷在更多的時候只會困擾你；

　　3、嚴格止損，止損永遠不會是錯誤的做法；(給每位做外匯投資的朋友一個強烈的建議：嚴格止損！不要在虧損的時候鎖倉！)

　　4、不要追求理想化，永遠不要希望在最好的價位入市及平倉；

　　5、永遠不要坐在電腦前太多時間，根據信號設置好止贏止損就出去做些別的事，把自己解放出來去背單詞；

　　6、控制怕輸的心理，越怕越輸；控制貪婪的心態，貪婪會讓你做出錯誤的決定；

　　7、嚴格控制倉位比例，警惕外匯投資風險。

　　8、數據市時絕對不要剝頭皮。

　　外匯保證金投資在嚴格控制風險的前提下，是很值得嘗試的，收入也相當可觀。但任何投資都是有風險的，無論是想打算嘗試或是已經在從事這項投資的朋友，都應該牢記一句話：永遠不要在投資市場中放你無法承擔損失的錢。

文/燭火論金