交易計劃用於定義您的財務目標以及實現目標的方式。www.emoneybtc.com您無法在缺乏關於交易哪些貨幣、設置什麼交易頻率、采用哪種時間周期以及接受什麼虧損風險等具體計劃的情況下簡單地說“我要在一年內通過外匯交易將 $10,000 變為 $250,000”。如果缺乏具體計劃，該目標只是一個難以實現的空想。真正的交易計劃包括關於關鍵因素的具體內容。

實際上，交易計劃始終處於制定中的狀態，因為我們需要汲取以往的經驗，同時也要學習新的技巧和思路。

選擇一種貨幣對

若要制定交易計劃，您首先要選擇待交易貨幣，無論是 EUR/USD 或 GBP/USD 等基准貨幣對，還是 USD/CAD、AUD 或 NZD/USD 等流動性更低的貨幣對。或許，更低的波動率（例如 EUR/JPY）使您傾向於交叉匯率。您可能青睐新興市場貨幣等外來貨幣（土耳其裡拉，南非蘭特），甚至是外來交叉匯率（裡拉/蘭特）。

波動率只是選擇交易貨幣的標准之一。您可以通過觀察圖表、在線查看波動率表格以及設計自己的電子表格和應用標准差函數來研究波動率。如果您選擇將波動率作為主要標准，請務必關注您計劃交易的時間周期中的數據。一種貨幣可能具有較低的每日波動率，但同時又具有較高的每小時波動率，那麼，如果您交易的時間周期為一小時周期，這樣的波動率對您並無益處。

選擇待交易貨幣的另一項標准是趨勢。趨勢的衡量是一個復雜的統計過程，且大多數交易者對該過程沒有興趣或缺乏資質，此外，該過程會隨著時間而變化，但您可以觀察各種貨幣的圖表以判斷哪些時段的區間盤整交易最少，且大部分時間具有方向性的斜率，無論該斜率為手繪還是由線性回歸形成。同樣，請務必關注您要交易的時間周期。

第三項標准是，您是否具備關於貨幣發行國基本面的知識和見解。一個典型的示例是由澳大利亞政府制定的試圖降低其對礦業的依賴性並且使經濟基礎更加多元化的清晰計劃，這影響了近幾年的利率管理；此外，澳大利亞的部分高層人士希望通過規勸措施使貨幣貶值，進而增強非礦業出口並達到其他目標。

選擇一個時間周期

無論您事先進行了多麼高明的交易設置，交易仍然要求專注和認真。您對時間周期的選擇在很大程度上取決於您生活中的其他活動（包括日常工作）。在您的意向交易時段，如果您的日常工作讓您無法穩定地關注屏幕，則您選擇的交易時段是錯誤的。例如，您位於紐約時區並希望在該時區外匯交易最活躍、流動性最大的時段——EST 8:30 至 11:00 交易每小時圖表。如果您白天需要工作，您的老板不會同意您將一上午的大部分時間用於您的私人交易賬戶。如果您等到晚上 EST 19:00 才回家，您將陷入活躍性更低、流動性更差的新西蘭和澳大利亞外匯交易時段。如果這是您唯一有時間投入的交易時段，則您需要交易 NZD、AUD、JPY 或其他亞洲貨幣。

若要堅持交易 EUR/USD，唯一的解決方案是將每小時周期改為每日周期。對於一位交易者來說，將他的大本營從交易失利的地點轉移到更好的地點並不稀奇——我們認識的一位交易者為了進入歐洲時段特意從加州搬家到瑞士。

選擇時間周期的另一項考量因素是您親眼在圖表上見到的內容。外匯交易者喜歡強調外匯價格具有分形特質，意味著您無法在缺少標注的情況下判斷圖標是每小時圖還是每周圖。從某種程度上而言，這是正確的。但從邏輯上而言，如果一次明顯的反轉後出現一系列幅度較大且價格更高的高點和低點，這種特征對每日圖表的意義比對每小時圖表的意義更大。這是因為在每小時圖表上，這種走勢容易偃旗息鼓和消逝，但是在每日圖表上，它更具持續力。如果您在每小時圖表上無法找到趨勢和形態，請將時間周期延長。

選擇時間周期的第三項考量因素是您的本金。如果您擁有 $25,000-50,000 的大額本金，您可以自由地交易包括每日周期在內的任何時間周期。如果您的本金較少，例如 $2,000-5,000，您應該謹慎地交易更短的時間周期，例如 4 小時或 60 分鐘。當您離場時，您的本金不會遭遇風險。

選擇技術工具

有些技術工具將比其他工具更容易理解和應用。有些交易者喜歡形態，就像鴨子親水一樣，而有些人卻無法掌握形態或認為形態的可靠系數太低。沒有哪項或哪組技術指標適合所有貨幣或所有時間周期。所有指標都有用，但重要的是哪些對您有用。一則舊笑話提到，如果您讓十位交易者處於同一個房間內，並且讓他們用同一個圖表和同一個指標交易，您將得到十種不同的結果。這並不代表收益最高的交易者是“正確”的，其他九位交易者是錯誤的。收益最高的交易者可能有更高的起始本金或風險偏好。如果交易者的風格讓交易者得以在場內停留更久，他可能成為最佳交易者。

選擇技術工具的標准方法是在您的貨幣和時間周期上回測它們。例如，您可能喜歡 MACD。您將用自己的交易貨幣在前 X 個時段測試以下假設，即“采用 MACD（僅 MACD）將導致哪些收益和虧損？”在技術分析的前期，交易者通常要花費無數個小時來進行回測。但回測有兩個問題：

1. 交易條件，尤其是波動率和趨勢，將實時變化（因此您需要非常長的回測期才能涵蓋這些內容）。
2. 為了“契合”時段內的數據，它可能會誘使指標參數發生偏離。

由於這些問題以及交易者缺乏數據與軟件或者無法耐心地為一個從本質上不充足的過程花費數百個小時，回測已經不受歡迎。努力與回報的比率較低。但實際上，回測依然是預測一種令您感興趣的技術是否適合您的貨幣對和時間周期的唯一方法。至少，您應該將您的技術指標應用到一張圖表上，並且計算它正確指示交易決策的次數以及判斷虧損的次數。重要之處在於，沒有哪種指標一直 100% 正確，每種指標都有出錯的時候。這是您必須接受的一項交易事實，但您無需接受一項出錯頻率高於成功頻率的指標，無論該指標有多麼吸引您。

選擇回報率

您的回報率是風險回報分析中的一項函數；我們的後續課程將進一步討論風險回報分析這一復雜話題。我們回想本文開頭一段的內容，其中提到您的目標是通過一年的外匯交易將 $10,000 變為 $250,000。為了實現這一目標，您需要確切地知道執行哪些交易才能獲得足夠的盈利。例如，如果您每筆交易可獲得 $10 的淨收益（扣除虧損後），您需要總共執行 25,000 筆交易或每日 104 筆交易，每年大約需要 240 個交易日。這顯然是愚蠢的。如果您每筆交易能盈利 $100 呢？您總共需要執行 2,500 筆交易或每天執行 10.4 筆交易。若要一年盈利 $250,000 且每天僅執行一筆交易，這意味著您需要每日盈利 $1,041.62。

那麼，哪種貨幣每天變動 100 多點並且適合您的技術指標呢？目前，我們認為用 $10,000 的起始本金盈利 $250,000 並不現實。此外，您將在外匯交易中經歷長時間的虧損期。每個人都是如此，毫無例外。為了評估您能合理地預期多少回報率，您需要知道自己的盈虧比。如果您剛涉足交易，您顯然沒有關於收益和虧損的歷史紀錄，所以您只能艱難地通過圖表來觀察所選圖標，以猜測它們的未來表現。

有些交易者稱盈虧比為 5:1，這意味著他們每虧損 $1 可盈利 $5。這有時是正確的，但這種正確性很難持續較長的時間。如果交易者的技巧可獲得 5:1 盈虧比並且被向外推廣，那麼很快將有許多交易者采用這種技巧，從而導致它的效率更低（例如提前交易）。因此，交易者有時先於 20 日移動平均線交易 18 日移動平均線。實際上，3:1 或 2:1 的盈虧比應該令您非常滿意。即使是 1.5:1 的盈虧比也會讓您獲得不錯的回報率——這高於“零風險”主權債券市場中的回報率。

交易者需要制定真實、實時的盈/虧追溯記錄，這正是您的交易計劃總是處於制定中的原因。例如，您可能想交易基准貨幣對 EUR/USD，但鑒於您的交易時間以及適合您的技術指標，您交易 AUD/JPY 時可以獲得更好的盈虧比。從長期來看，留在交易市場內比快速賺一筆後輸光更重要。

選擇一家交易商或平台

選擇一家經紀商或平台似乎是首先要確定的事，但這會讓經紀商支配或至少是影響您的其他決定。選擇經紀商應該放在最後，您首先要了解自己能夠識別的貨幣行為以及您偏好的指標。例如，並非每家經紀商或平台都能繪制線性回歸通道。如果您認為線性通道有用，您應該選擇其他經紀商。

您可以利用我們外匯經紀商課程的大量參數來選擇一家適合自己交易風格的經紀商。