不久前，馬來西亞當地媒體《南洋商報》和《星洲日報》爆出一家名叫FX United的外匯經紀商制造的投資騙局。www.emoneybtc.com警方預計投資者超7萬人，涉案金額高達10億令吉（約2.57億美元）。

大馬警方在召開的新聞發布會上指出，FX United的投資騙局在2013年推出，活躍期在2014年至2016年期間，在官方網站推出投資計劃，承諾每月12%的固定回報率吸引投資者。2016年以來，警方接到上百個針對該公司騙局的投訴。2月10日，警方根據舉報線索在吉隆坡突襲FX United公司，逮捕了3名年齡在35至49歲的擁有拿督勳銜的犯罪嫌疑人，查獲一大批超級跑車、名包和名表。據警方透露，FX United組織的“首腦”人物共有5人，警方正在追捕其它兩人。

在2016年5月份，新西蘭金融市場管理局（FMA）針對FX United曾提出警告，稱該公司並非FMA監管授權的零售外匯投資公司。

和其它缺乏監管的經紀商一樣，它們往往宣揚自己受到新西蘭FSP的監管，擁有合法的監管執照和安全的客戶資金隔離，或者直接套牌英國FCA、澳洲ASIC監管，向不熟悉外匯行業的投資者推銷業務。

投資者需警惕外匯經紀商以各種名義推銷保底保收益的外匯理財產品

以大馬警方查處的FX United為例，投資者如果有基本的分辨能力，就不會跳進此類投資騙局的圈套。而在國內，我們常稱此類騙局為外匯資金盤。

2017年年中，著名的外匯資金盤IGOFX跑路，引發包括騰訊、搜狐、網易等一系列網絡主流媒體在網站首頁位置的報道，損耗了正規主流零售外匯行業的聲譽。

在外匯行業，有兩種類型的經紀商。一類是受到海外主流金融監管機構的監管，有著海外正規資質的外匯經紀商；另外一類則是沒有受到任何監管或者弱監管的經紀商，它們可能是俗稱的黑平台、套牌平台、資金盤。

和不受監管的外匯經紀商進行交易，對投資者來說意味著更大的風險。尤其是外匯資金盤，在不受監管、游離於主流外匯圈的情況下，大肆發展對外匯一知半解的投資者，實行洗腦教育，讓投資者投入更多的金錢、發展更多的身邊資源加入，對社會帶來的危害極大。

了解混跡於外匯行業其中的騙局，分辨外匯資金盤的典型特征

紛繁復雜的外匯行業，投資者需要練就火眼金星，識別正規可靠的外匯經紀商，了解合理的外匯平台經營模式，遠離誘惑和騙局。

外匯資金盤具有顯著的典型特征，並不難識別。具體來說，有如下幾大特點：

第一，外匯資金盤宣揚投資者只要加入即可穩賺美金，以高額收益作為誘餌，蠱惑投資者接受這樣一個不勞而獲的市場模式。給到投資者的高額收益，常可達到月收益5%到15%不等。

第二，外匯資金盤沒有海外主流金融機構的正規監管。外匯資金盤拿不出正規外匯行業有效的監管證明材料。但是資金盤都會極力拿出證據，向質疑的投資者宣揚其監管的有效性。只是這些證據，都經不起推敲。

第三，外匯資金盤有強大的多級分銷體系，詳細規定了多級下線的提成方式，讓投資者加入其中不但可以分享所謂的交易盈利分成，更可收獲介紹費用。這種分銷模式，使得資金盤的人數規模常達到數以萬計。

第四，外匯資金盤善於造勢，開展豪華的派對和重金獎勵活動。外匯資金盤為證明其業務的合法性，慣於包裝自己為海外著名金融控股集團，具有雄厚的實力，並會拉來一些明星為其站台。

第五，外匯資金盤慣於對投資者進行洗腦式營銷。資金盤會通過微信群、朋友圈、視頻、會議營銷等方式，反復向投資者灌輸這是一項千載難逢的投資機遇，具體表現形式則為在各種行情數據發布的時候曬朋友圈，告訴成員盈利多麼的穩健。

外匯資金盤的商業漏洞顯而易見，只是投資者有時候會被營銷洗腦陷入其中，另外一批參與者則把它視為賺錢的機會，明知道是陷阱卻會抓住資金盤發展的黃金期賺一筆再走。對於不知內情的普通參與則而言，他們承擔了資金盤崩盤所帶來的巨大損失。

針對外匯資金盤和保底保收益的騙局，警方提示：群眾應警惕高額返利的投資產品，在投資前要了解所投項目是否具有合法性以及實際的獲利點，並與自身經濟實力相比較後在確認是否投資。高回報意味著高風險，投資有風險，入市需謹慎。