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空永遠是空弱勢品種，多永遠是多強勢品種。www.emoneybtc.com

任何時候你都能得到交易經驗和交易智慧，後面要做的就是嚴格執行。

任何一個品種，早上一開盤，持倉增速最快的品種肯定是當天漲得最強的。

很多人不滿倉是把錢全部放到賬戶裡面，然後賬戶裡面再做三分之一、四分之一的倉位，而我是把大部分錢拿出來，少一點錢放到賬戶裡面，然後賬戶滿倉。

我們永遠不要聽客戶的，必須要堅持自己的交易方法、交易信念。客戶也好，朋友也好，其他人講的任何東西，我們都不要去相信他，只有自己悟出來的才是最真實的。

每個人都有適合自己的交易思路和交易體系，別人的思路、體系再好，你學不來，即使學了也基本上沒有用，因為每個人的脾氣、性格不一樣。

我的性格比較急躁，不畏懼風險，但是喜歡把風險控制在一定范圍內。

我自己的親身經歷是只聽不講等於白聽，大家一定要多交流，要找機會跟所有人交流，不管那個人是做得好還是不好。

原本你今天要虧十萬才能學到的交易經驗，但是你通過跟別人交流可以不需要花費十萬，就得到這個經驗。

你每天不想賺錢，又不怕虧錢，這樣的心態是最好的。

每個品種的基本面是你首先需要研究的，如果連這個品種的基本面都不知道，直接看盤，看指標去做，那就是在亂做。

我覺得沒有一個人能始終把交易做好，團隊相對來說就比較穩定。

程序化就像是一件武器，是一把很鋒利的刀，對於一個武功比較低的人，手裡有一把刀相對要好一些，但對於有武功的人，多一把刀或許是累贅，這把刀用上去沒意義。

對於一個剛進行業不久的人來說，程序化還是蠻有作用的，它可以幫你控制風險。而且如果做對了時間點，那效果也是很好的。

原先我家裡比較窮，大學的時候我只有九十多斤，我想出去打工賺錢，有些地方還嫌我太瘦不接受。為了能多賺點錢，2004年，我在大二時就兼職做期貨經紀人了，同時自己也開始做期貨，結果當然是虧的。我畢業後，工資也不高，自己的賬戶從玉米開始做起。2008年國慶前，我連續虧損，覺得自己好像要被這個行業淘汰了。賬戶上面大概還有幾千塊，工資也被我用完了，正好公司讓我辦交通銀行的信用卡，因為交通銀行跟我們領導關系比較好。領導跟我說，“小張你辦一張信用卡。”我說，“辦信用卡干嘛呢？”他說，“辦信用卡你可以透支錢。”我說“我不想辦。”他說，“你辦一張。”然後我就辦了一張黑卡，額度是兩萬五，因為是公司給我做的一個介紹，額度可以高一些。我對信用卡可以買東西不是很感興趣，但對他後半句話比較感興趣，他說可以透支現金。兩萬五的黑卡我就去銀行透支現金了，當時去銀行一天只能刷兩千，我刷了五天，總共一萬塊錢。正好有個好朋友買筆記本電腦，家裡人給他打了一萬塊錢。我說你把一萬給我，我把我的信用卡給你，買電腦的時候刷我的卡，因為我等不及每天刷兩千。准備了兩萬塊錢後就打到期貨賬戶裡面。那時候馬上就要國慶放假了，看了一下應該做什麼品種？想想隨便做吧，就做了三手豆油。國慶有七天時間，死也就這樣，活也就這樣，看看要跌的樣子，就跟進去了，根本沒想到會遇到金融危機，那時候都不知道金融危機是什麼東西。2008年國慶後的行情大家都知道了，我也不知道怎麼回事，反正跌停板肯定不會走，然後賬戶裡面是11萬。從那個時候開始，我覺得原來我還是適合做期貨的，信心大增，於是開始正兒八經做期貨，每天也不願意去上班了。其實我當時的工作很好，基本工資4000，加上每個月的提成，大概有一萬多。對於大學剛畢業的學生能拿一萬多的工資已經很好了。但是我對這個工作一點興趣都沒有，從那以後每天做交易。以後的行情也是不錯的，一直在下跌，空完豆油以後，空了一把銅。因為三個跌停板之後有一波反彈，這時去空了銅，賺了一點。在那種情況下我還虧了一次錢，空了一次白糖。我看其他品種都在跌，就白糖沒跌，我覺得白糖下跌空間蠻大的，就空了白糖。結果白糖在那段時間是漲的，沒辦法只能止損。從那時候我就得到一個結論，空永遠是空弱勢品種，多永遠是多強勢品種。所以任何時候你都能得到交易經驗和交易智慧，後面要做的就是嚴格執行。

白糖止損之後，接著做空銅，做空鋁，做空橡膠，一直做空，大概一個多月的時間，資金很快就到了一百多萬。那個時候是可以浮盈加倉的，現在不行，當時品種都是高價位，下跌的幅度也很大。做到一百多萬後整個人冷靜了一段時間，後面就不怎麼敢做了，覺得這些錢會虧掉。我老婆那幾天經常會問我，這些錢到底是真的還是假的，怎麼會突然有一百多萬？我也不知道這些錢到底是真的還是假的，就說那就不要做期貨了，把一百萬取出來買房。去買房那一天簽合同、付款，全付，房子在杭州一橋那邊，2008年的時候房子很便宜，一萬一平方，我們在濱江那邊買了一套107方的房子，一共107萬。去付款的時候，心裡想著萬一卡裡沒錢不是要被笑死了，然後過去刷卡，結果刷卡成功！那時覺得期貨賺錢是真的，信心又增加一點。所以做交易，信心非常重要，有了信心任何時候你都覺得能賺到錢，而且能賺到很多錢，而且你賺的錢是真實有效的，這非常重要。房子買好之後，還剩二三十萬，又開始繼續做交易，而且心態變好了。對於我們年輕人而言，買套房子比結婚還重要，因為買了房基本上婚姻大事就搞定了。那時候做交易心態好了，信心也有了。當時基本上已經不怎麼上班了，上班也是做自己的交易，不怎麼跟公司的同事在一起。2009年、2010年行情都還是不錯的，觸底反彈，整個市場都在上漲。後來行情也挺好，正好我又找到一個傻的分析方法，我發現任何一個品種，早上一開盤，持倉增速最快的品種肯定是當天漲得最強的。如果大家都下跌，它不回調，那這個品種肯定也會大漲的，就是這種最傻的分析方法，我也賺到了不少錢。後來做漲，輪番做了PTA、塑料這兩個品種，因為這兩個品種的保證金不是很高，正好適合二三十萬資金操作。2009年又賺了一些錢，上半年大概賺了五六十萬。大部分人的交易心理就是貪婪、恐懼跟自私，我也一樣，賺錢之後開始恐懼，怕利潤會打回去，就把錢拿出來，花了四十多萬買了一輛車，這時候連剩下的十幾萬都不敢放了，只放了兩三萬做交易，虧完拉到。所以心態非常好，加上之前又沒怎麼大虧過，心情也很好。雖然心裡還是有一點莫名的忐忑，但是信心是很足的。我繼續做，正好碰到2009年下半年那一波行情。大概一個星期左右PTA賺了一千多個點，三個漲停板，第四天高開，我反手做空，開盤以後就直接打下來，大概有幾百個點，就這樣賺了很多。三個月的時間裡，兩萬做到了兩百多萬，當然也是因為行情配合。

在我們這個行業，人家給我一個外號就是“張滿倉”，不滿倉不快活。我所有的賬戶都是滿倉，但其實你聽我講就知道，我也不算是滿倉。因為我不喜歡把錢放在賬戶裡，很多人不滿倉是把錢全部放到賬戶裡面，然後賬戶裡面再做三分之一、四分之一的倉位，而我是把大部分錢拿出來，少一點錢放到賬戶裡面，然後賬戶滿倉。到現在我也是這樣操作，賬戶裡面永遠都是滿倉。期貨公司會天天給我打電話，讓我追加資金，他催的時候我就加一點。雖然對期貨公司蠻折磨的，要不停地通知我，但是我覺得自己做交易也飽受折磨，這樣做我心理似乎會平衡一點，那我做交易心態也好一點。我一直都是滿倉，但從資金管理上講也不是滿倉，如果所有資金管理滿倉肯定是不對的。很多人都講到過，你可能九個月賺的錢，一個星期就虧掉了，這種例子也是經常看到的。



後來2010年、2011年的那波棉花行情做得還不錯，但沒有做到整波行情。棉花一直做多，賺一千個點、七八百個點就平掉，跌下來就買一點或者漲了又平一點。那時候的行情比較簡單，不像現在市場上的資金，包羅萬象，有些大資金進來了，都不知道是誰的。那時候的資金簡單，就那麼幾個大戶，大戶跟大戶之間的抵抗也比較少。現在整個市場的大戶資金，我們都不知道是誰的，而且大戶上面還有超級大戶，還有超超級大戶。到了2010年下半年，我在市場上已經賺了很多錢了，在杭州買兩套房是沒問題的。2011年我還是拿很少的錢去做交易，但是相對2009、2010年要多，大概三十萬。慢慢做，直到海通比賽結束，做到了496萬。在比賽快要結束的時候有人告訴我，你在海通的比賽可能要拿冠軍了，我說什麼冠軍，他說你不是參加了海通的比賽嗎？我說我是參加了這個比賽，能拿冠軍，這麼好？之後我一看，排在第二名。我知道有參賽這件事，只是沒怎麼去關注而已，如果我去關注肯定拿不到冠軍了。比賽快結束前的一個星期，就我和汪斌兩個人在爭冠軍，汪斌是我們國內做短線做得非常好的一個高手。2011的行情比較好做，無論是短線、日內、波段還是趨勢，都好做。他幾乎每天都會有收益，我偶爾一下子會有一個高收益，因為我滿倉交易。最後還有一個星期時，我追上他，我第一，他第二。他從來不做隔夜的，我超過他之後，可能他心裡有點不舒服。最後倒數第三天，他滿倉去做了PTA隔夜，因為再不隔夜就不能超過我了。結果他方向做錯了，第二天開盤，他習慣性止損，就把隔夜止損掉了。而我的方向反而做對了。結果我拿了海通年度比賽的總冠軍，獎品還挺好，是7系寶馬。我自己開的是5系寶馬，我還想著可以換車挺好的。去領獎品的時候發現果然是7系寶馬，是7系裡面最差的，730裡面低配的舒適版。最後我賣給4S店，市場價是78萬，他們給了我65萬，我自己又加了60幾萬，重新買了輛車。

從那以後每天做交易都帶著從未有過的狀態，感覺做期貨沒什麼意思了。有很多媒體的朋友要采訪我，2011年也不像現在，明星造得不多，那時沈良采訪的明星也不多，期貨市場也很少會有明星出來，我就通過參加大賽這種方式走出來了。也有朋友請我去講課，請吃飯，又有很多錢給你做期貨，虧完了算他的，賺了還跟我分，好事太多了。我就覺得期貨不僅可以賺錢，還可以賺到其他好多的東西。結果，狀態一落千丈，做交易的心靜不下來。我記得有一個做銅現貨的上海客戶，來我這邊跟我說，他自己的交易做的不好，想讓我幫他管理500萬的賬戶，做得好的話後面的資金還很多，都可以讓我管理。之後又到合肥來請我吃飯，我就同意了。做了一個月，大概虧了有八十多萬。他說張總你的狀態不是很好，是不是不夠放松？明天到上海來，我請你到黃浦江轉轉。我感覺這樣也挺好，就跑到上海去了。他就請我到黃浦江轉轉，帶了很多朋友給我認識，又吃飯又喝酒又唱歌，最終結果賬戶還是虧。這個道理就是我們永遠不要聽客戶的，必須要堅持自己的交易方法、交易信念。客戶也好，朋友也好，其他人講的任何東西，我們都不要去相信他，只有自己悟出來的才是最真實的。2011年-2012年是蠻黑暗的，幾乎沒賺到錢。不知道各位的體會如何，有些所謂的名人的體會應該是很深的，我們這個行業有一個“見光死”的說法，就是你不能去拋頭露面。我當時也是，只要被采訪一次，馬上就虧大錢。所以上次沈良采訪我，我還是同意了。因為我覺得沈良這個人太好了，所以虧了錢也無所謂，采訪就采訪。後來沈良采訪完之後，我馬上把賬戶裡的錢抽掉，只剩幾十萬做。2012年我不斷地接受采訪、講課，賬戶也在不斷地虧錢。虧的最慘的一次是豆粕，我自己的賬戶虧了一千萬，一直做空，最後只剩八十幾萬了，而且是在短時間之內虧掉的。總結了2012年的經驗之後，2013年整個人又恢復平靜了，開始整合市場，整合自己的交易經驗，交易方法，把自己後期的方向定下來，想做一個團隊。我覺得一個人做交易太難了，難在你是人而不是神，你有著一顆常人的心。

我從2013年開始打造團隊，一直到現在，組成了一個三十幾人的團隊。2013年的交易還好，我自己操作的資金也不多，上半年賺了一點，五月份僅一個月就賺了五倍。那時候我自己的資金很少，就一百多萬，做到了一千多萬，六七月份也還好。下半年永安組織了幾個投資公司，跟幾個盤手去了一趟美國，學習他們的對沖基金。我就感覺到這個行業的發展空間非常大，自己個人做交易沒什麼意思，從那以後就集中精力打造團隊，培養團隊的高手。正好那段時間自己個人又出現了一點問題，自己賬戶裡的錢去年快過年的時候虧了不少。當時我買了焦炭、焦煤，那時候已經跌了很多，在1400的時候買的。本來以為我錯了，但是聽到賢宗法師講的一句話是沒錯的。人家都不買的時候，你去買。我就是那時候買的，這兩筆單子，跌下來一直加倉，就虧了不少錢，幾乎把去年上半年的利潤全部虧完。

今年到目前為止比較穩定，基本上每個月能維持在100%的收益。我覺得做交易，每個人都有適合自己的交易思路和交易體系，別人的思路、體系再好，你學不來，即使學了也基本上沒有用，因為每個人的脾氣、性格不一樣。我做中短線的收益相對會比較高，因為我的性格比較急躁，不畏懼風險，但是喜歡把風險控制在一定范圍內。就像我跟我老婆講你晚上可以去酒吧，但是十一點之前必須回家。所以我做交易就比較喜歡中短線，日內做一下，或者留倉留兩三天，這種方法我做起來比較順手。有的人可能就比較適合做趨勢，所以交易的方法和體系沒有好壞只有適合與否。第二做交易要受盡折磨，比如我想做交易達到一定的境界，讓利潤穩定，確實要經過很多的交易磨難，只有這樣你才能刻骨銘心，才能不斷地增強你的執行能力，這非常難。沒有人能從一開始就一直順下去，即使一時的順境也不會長久，更不現實。另外，我覺得多交流也是好事。我現在不出去講課了，我以前出去講課會發現底下很多人是只聽不講，我自己的親身經歷是只聽不講等於白聽，大家一定要多交流，要找機會跟所有人交流，不管那個人是做得好還是不好，一定要多交流。交流的時候要把自己的想法盡量多跟別人講，不管你覺得你的想法好與壞，只有這樣你才能在與他的交流中得到更多，印象也會更深刻。我的體會是跟別人交流一次，等於你免費做了一次交易。原本你今天要虧十萬才能學到的交易經驗，但是你通過跟別人交流可以不需要花費十萬，就得到這個經驗。之所以我在2008年之後的交易比較順利，跟我剛開始在杭州這個圈子裡聽很多人講高手故事是密不可分的。大家都知道杭州這邊有很多交易傳奇，有人從十萬做到二十個億，也有人從二十個億虧到十萬，每個故事都蘊含深刻的交易道理。今天早上跟兩個朋友邊掃地邊聊天，我以前認識一個杭州的老師，他就是這樣一個人。他從十萬做到十個億以上，後來又從十個億虧到幾百萬，因為年紀大了，現在期貨也不怎麼做。他就跟我講，做交易的人什麼樣的心態是最佳心態？你每天不想賺錢，又不怕虧錢，這樣的心態是最好的。做交易的時候不要想著今天要賺多少錢，如果就想著今天怎麼賺5%，怎麼賺10%，那你今天就很難賺到錢。但是你又不能怕虧錢，不要想我今天會不會虧掉5%，會不會虧掉10%，如果這樣想也很容易虧錢。他的話，是花了十億買回來的，就這樣通過交流免費給我了，正如賢宗法師講的，隨喜功德。所以我們聽別人講的時候，不要只聽那些高手說自己賺了多少，因為高手也可能會變成低手，經常跟同行人交流也是很受益的。

提問環節：

問題一：張老師有做日內有做波段，在精力上怎麼分配？

張海峰：做交易到現在，我的原則是做日內更側重技術面，做波段側重基本面。每個品種的基本面是你首先需要研究的，如果連這個品種的基本面都不知道，直接看盤，看指標去做，那就是在亂做。比如上周五尾盤的時候我空了點PTA，雖然從技術形態上看，PTA是不可以空的，但我就去空了一點，因為從基本面上看，這個品種中線肯定是做空的，我准備從6500一直空到6700左右，因為這個品種沒有理由去做多。雖然技術面是支持做多，但實際上做多是沒有任何意義的，所以這個品種我會一直關注它中線做空的機會。像焦炭，我上周五做空進去，現在焦炭我不會中線做空，肯定是短線做空，焦炭基本面目前沒有實質性的改變，技術面上周四反彈到1170，1172正好是前天的高點，1170 的位置上午上去下午就下來了，從技術面上講還是弱勢，我在1154的位置空進去了，空進去之後我覺得這個品種還是底部弱勢震蕩，技術面上空進去，到前期低點1129，1132我就平掉了，就是短線，盈利20個點左右。如果把我的成本價1154破掉，我也會平掉了，虧也就虧兩個點，這就是看技術面。你每個品種做短線還是做中線，本身要對它有一個定位，而不是根據盤面來做。具體到盤面上，行情發生的時候你需要考慮的是，第一對這個品種要分配多少資金，有的品種可能今天成交量大，分配的資金多一點。對我來講也是這樣，成交量大，波動劇烈，成交起來會順一些，資金量就會多一點。第二做這個品種是短線還是中線，那我進場的點位可能不一樣，焦炭是做短線的，我進場的點位1154這個位置的成本價不是很好，但也沒關系，因為我做短線。PTA是做中線的，如果成本太低我會覺得劃不來，PTA在6500以上我可能會去做空。

問題二：海峰兄，你在2012年虧了一千多萬，是不是豆粕進去之後策略錯了，然後不止損造成的，還是因為方向做反了？

張海峰：我剛才也講過，那個時候本身交易心態不一樣，靜不下來，而且之前的交易一直很順暢。我從3400開始空豆粕，剛開始是想做短線，豆粕漲到3400的時候覺得已經很高了，准備短線虧50個點或者100個點就平掉了。後來漲起來，問了一下做現貨的朋友，他說豆粕肯定還要漲。我又問了一個期貨公司的朋友，我問他豆粕是不是還要漲，他說豆粕漲不到哪裡去，3400空的肯定能出來。我說做現貨的人說還要漲很多，他說做現貨的又賺不到錢，做現貨能賺到錢的還做什麼現貨。我覺得也有道理，就不止損，後來又漲，就被套了，我就繼續加倉，一直加。到後面不得已止損，就砍掉了。那段交易就像新手一樣，新手容易犯的錯誤就是逆勢加倉不服氣。但那時候已經做了這麼長時間了，在經驗很老道的情況下卻還是犯了一個新手一樣的錯誤。



從這件事情以後，我就發現個人交易不行，還是要靠團隊，因為團隊有風控，不是自己說了算。像我們現在團隊做交易，沒有哪一個人講了算，每個策略出來，由幾個部門一起完成。有基本面，有技術面，有數據統計三個部門，一起決定這個策略是可以做的，然後我們做。做的過程中又有風控，你的資金到警戒線了，要平一部分倉還是全部平，這樣你的虧損永遠是可預見的。個人做，就像剛才講到的，已經做了那麼長時間了，按理也不算新手了，到2012年已經做了八年的期貨，大虧過也大賺過，但還是犯了新手的錯誤，沒辦法，現實就是這樣。到現在我覺得沒有一個人能始終把交易做好，團隊相對來說就比較穩定。團隊可能會喪失很多交易機會，但是它穩定，能逮到確定性的機會就比較高。

問題三：您那時候排名第一，第二名是汪斌，他是做日內的，當天就有收益，他這種交易方法只要能堅持，是否就一直能盈利了？

張海峰：他一直盈利的，到現在也沒聽說過他有大的回撤。

交流者1：他的這種交易風格，能一直堅持下去，那他就一直能保持盈利了。但是他的資金量擴大不了。如果他用一個億做，永遠就一個億了，他不能再增加到兩個億三個億。

交流者2：汪斌他單賬戶只能做500萬左右。

張海峰：資金容量有限，但這麼多年他也是一直盈利的，沒有虧損。而且每年盈利還不錯。去年我在深圳講課跟他碰到，他經常開玩笑說，老子不干了，太辛苦了，完全是體力活。

問題四：在你這麼多年的交易過程中，是否有使用過程序化交易，你怎麼看程序化交易？程序化交易中是否也有止損、執行不到位這些問題？

張海峰：我用過程序化交易，但現在沒有做。12年虧了很多錢以後我就嘗試用程序化，我個人會受到很多因素的影響，風控各方面就比較難做，程序化最好的優點就是能夠排除人為因素。程序化大概用了半年多的時間，我自己還是繼續做主觀交易。我以前會放一些資金讓別人按我的交易思路做程序化，但後來我發現程序化不適合我們，可能更適合一些進入期貨市場時間不長的人。我覺得程序化就像是一件武器，是一把很鋒利的刀，對於一個武功比較低的人，手裡有一把刀相對要好一些，但對於有武功的人，多一把刀或許是累贅，這把刀用上去沒意義，因為高手不需要用刀。我問過很多交易做得比較好的人，大家都是這樣的感覺，像丁洪波、付愛民都是行業裡面成功的人，他們也有這樣的感覺。對於做交易很多年且在這個市場相對能夠盈利的人來說，程序化是沒有意義的。但是對於一個剛進行業不久的人來說，程序化還是蠻有作用的，它可以幫你控制風險。而且如果做對了時間點，那效果也是很好的。因為任何一個程序化策略，做波段行情，尤其做大趨勢行情，肯定是百分之百的好效果。像今年年初的時候，用程序化做雞蛋的人，到現在已經賺了很多，隨便在市場上找個程序化就能賺錢，就算是傻的程序化都能賺錢。

問題五：您剛才分享了資金管理，我們非常感興趣，您又是滿倉，把盈利移出。您現在資金量比較大了，或者你們以後發產品，你資金管理這塊是怎麼樣的？還有一個基本面分析，您會不會到產地，現貨商去調查基本面，您是如何確認基本面這一塊的？

張海峰：首先資金管理最核心的還是要排除人為的因素，我們團隊的資金管理比較簡單，科學管理就可以，嚴格按照風控制度。我們現在基本上根據市場以往的經驗來配置我們現在的資金。比如這個產品以往最大的波動率是多少，可能導致利潤最大的縮水是多少，盈利最大范圍是多少，根據這些來配置資金比例。我個人的資金管理還是跟以前一樣，我現在有五個賬戶，一般情況每個賬戶放兩百萬，開盤的時候每個賬戶都打開，我覺得品種有機會了就用一個賬戶做一個品種，其他品種有機會我就用另外的賬戶做，如果今天只有一個品種有機會，那我就只做一個賬戶，有兩個就做兩個賬戶。我後面的賬戶只有當行情很有把握的時候才會去做。我每天的使用資金可能是我總資金的20%、30%、40%，而且品種也不一樣。我基本上兩個賬戶不會做同一個品種。我從剛開始做交易，就沒有把賬戶裡的錢閒置的習慣，只要我去做一個品種，就會動用賬戶裡面所有的資金，我每次都看最大可下單的量，然後就直接進去了，一次下單。我會去追價，這個價格成交不了會一直追下去，會追到成交為止。



剛才講到基本面分析，目前團隊人也不多，只有三十幾個人，不可能自己出去調研，雖然自己的調研成果才是最真實的。我們現在跟期貨公司合作，期貨公司本來能為我們做的唯一的事情就是研發，讓他們的員工幫我們做調研，回來跟我們報告。像有些期貨公司，比如說永安，這麼多年下來，他們的調研還是蠻有方法和水平的。現在國內有很多大的公司都是這樣做的。第一個做的是葉老師，永安的人調研回來跟他講，每次永安調研完後，或者他們的報告出來之後，一流的分析師就到葉老師那邊講講，二流三流的就到我們這邊講講。

我們一直很排斥發產品，感覺現在國內市場產品有點亂。客戶或者資管這塊，每次講產品，要麼保本，要麼保收益，我就覺得這個東西很奇怪，我都拼命給你賺錢了，還給你保本保收益，我腦子壞掉了嗎？我們如果發產品，就拿自己的資金去做一個產品，或是運作管理型產品。團隊這邊，管理的資金還是蠻多的，不是很急。

通過2012年的體會然後一直做到現在，體會最深的就是千萬不能做出名聲，一定要靜悄悄的，出名的負面影響會很大。謝謝！ 外_匯_邦 WaiHuiBang.com