外_匯_邦 WaiHuiBang.com 前言：要多少錢呀？要多少錢！

先看看生活需要多少錢？

例如需要每月30000人民幣，相當於5000美金，如果以每月20%的收益來算，本金至少需要25000美金，而實際需要更多，必須有一定的預留，因此本金定為30000美金。www.emoneybtc.com如果有朋友是單身，生活成本低些，1000美金就夠了，那麼本金應該要有7000美金。這個很容易計算，之所以一開始就先把需要的本金列出來，因為標題就是如何通過日內交易養家生活嘛，拿個500美金做本金每個月都要賺1000美金做生活費，這也有點太扯了吧，要能夠靠日內交易養家生活，起碼金額的本金總歸是需要的！至於如何能夠做到穩定的每月20%獲利，別急，等我慢慢道來。

相信多數進入外匯交易世界的朋友心中都有一個目標，希望有一天能夠通過交易獲利來養家生活，不用為了每個月這個錢、那個費的發愁，甚至希望外匯交易賺的錢能夠讓自己生活得更好，買車、買房、旅游、還有小（3、4、5、6、7、8、9）啥的，哈哈。不過想法是美好的，但現實是殘酷的，往往許多人被市場折磨得欲仙欲死仍不得其門而入！又或者折騰了好多年漸漸放棄了最初的夢想，只剩下不甘！其實成功與否不在於你努力不努力，或者有沒有天賦，關鍵在於你是否在正確的路上行進，而不是與成功之路背道而馳。

所以本文將批駁幾個及其容易被忽視的日內交易誤區，希望可以把已經走錯路的你拉回到正確的道路上來。另外我會提供一些個人的經驗，日內交易是高風險、高強度的交易類型，要常年在刀口舔血必定是准備周全、實施完整，每一個環節都是必須做到，哪怕是一個細微的忽略都可能導致全盤失敗！

第一部分：交易前的規劃准備

不要把交易行為當作是游戲，或者是實現夢想的捷徑，交易本身就是一門生意，如果你是開一家店，會在意房租成本、員工工資、進貨成本、賣貨的方式、更會在意收入和利潤，那麼你在交易的時候在意自己付出的心血、交易的方式、收入和利潤嗎？你一定會說我很在意啊，但如果你真的在意，為什麼還要隨意交易？為什麼連一個系統武器都沒有就空手赤膊上陣？為什麼不斷地虧錢還不作改變？為什麼還要總是安慰自己我現在只是嘗試一下、摸索一下？

是生意，就一定要規劃，做生意總不能才開張就想著先試試，不行就撤吧！

不單要規劃將來，更要規劃現在！

不要想用幾百美金賺到幾萬美金，不用付出太多的代價，那是行不通的。為什麼行不通，後面會詳細闡述。

一、准備：

你准備好進入日內外匯交易世界了嗎？你准備好了嗎？你真的准備好了嗎？

你准備好接受沒有娛樂、沒有交際、沒有人支持的生活狀態了嗎？你准備好接受長期每天8小時枯燥乏味的統計、交易、反省的工作狀態了嗎？你准備好接受至少2年的幾乎閉關的生存狀態了嗎？

如果你真的准備好了，那麼請跟隨我做下一個准備工作，籌備資金！

在不考慮生活支出的前提下，請為自己准備（以本金7000美金計算）500美金+500美金+2000美金+2000美金+5000美金=10000美金的儲備資金，請保證在一開始就至少有10000美金以上的資金儲備，這些資金是用來做實盤驗證、系統磨合和最後本錢的。如果少了，努力到最後，卡在資金缺口上了，還談什麼賺錢呢？需要提醒一點，如果資金量大，可以按照以上資金的倍數增加，比如我之前選擇的是2000、2000、10000、16000的比例。

二、選擇交易平台

日內交易對於平台要求非常高，低點差、穩定、出金好，這些都是穩定獲利的必要條件。這裡我不想說誰好誰壞，但如果平台不能符合以上條件，日內交易穩定獲利是不可能達成的！

三、 交易思路

要是連一個好的日內交易思路都沒有，拜托停下所有的事，先回去學習、看書、模擬！想要在日內交易市場裡“摳”錢，一定是先有一個自我感覺成功概率“好像”不錯的交易思路，不要認為說可以一邊交易一邊摸索，那是在消耗！浪費你的時間浪費你的金錢，毫無意義！

也可以從另一個角度來說，這是一種直覺，是長期學習、練習、交易而生成的直覺反應。這是人右腦反應的形成機制，當你有了這樣的直覺（交易思路），那就意味者可以進入到將直覺進行理論邏輯分析（左腦機制），並通過量化形成交易系統的階段了。千萬不要跳過這個部分，如果還沒有形成直覺，請不要繼續交易！

四、 時間規劃

給自己2年的時間，因為是日內交易，所以需要的時間短些，如果2年的時間都無法做到穩定獲利，那麼放棄吧，你一定天生不適合做日內交易！

第二部分：日內交易二大誤區

一、 輕倉交易

幾乎所有的言論都指向輕倉交易是唯一保持穩定的倉位管理方式，我認為這對於日內交易來說是一個重大的誤區！一定會有人跳出來說，不輕倉你想爆倉嗎？不輕倉心態會變壞的！輕倉是交易穩定的利器！

誰說重倉就一定會爆倉？誰說重倉就不能保持穩定心態？輕倉做日內交易，你是在玩還是在折磨自己？日內交易本身就已經是時間框架最小的交易形態，每一筆交易都是有八成以上的把握才會入場，這樣的交易都不開重倉，你還做個什麼日內交易？

日內輕倉交易，難道每天累死累活地8小時，就為了和中長線交易那樣，為了年收益30%？日內交易者為的就是高收益！注意：是高收益，不是暴利！高收益是通過一年上百筆交易獲利累積而成的！

我所指的日內交易方式是有特定標准的，而且重倉也有重倉的倉位管理模式，後面的文章裡會詳細闡述該類系統特征，當然並不泛指所有的日內交易方式！比如有一種交易方式，是每天幾十上百筆的交易，而每次都是1手！這樣的交易模式，我到現在都沒搞明白是怎麼回事，這樣能夠長期盈利，真的不可思議。

日內重倉交易是小資金獲得高利潤的唯一途徑，雖然有點危險，但勝在資金絕對數值小，絕對風險也就有限。再加上幾個制約條件，這樣資金安全性就可以得到保障。這些制約條件將在交易系統特征、重倉倉位管理和出金方式上體現。

二、 復利增長

很多人都認為復利增長能夠快速積累資本，有些人認為我可以從500美元開始，把它做到20000美元，甚至更多，有些人在投入資本後想著不斷放大頭寸，可以通過復利增長快速賺到第一桶金！

但我要告訴你，日內交易復利增長的想法是行不通的！日內交易必須在一個較長時間段內固定本金、固定交易手數！這樣才能穩定心態！日內交易很容易出現資本在短期內快速增長，很多人在這個時候會信心大增，然後放大交易手數，繼續重倉出擊！然而，通常惡夢就從這裡開始了！心態的變化會導致交易失控，因此復利方式在日內交易內不可行！

當然，也有變通的方法，但必須留出足夠的時間和空間去適應，切不可操之過急！對於日內交易者來說，建議最短3個月的時間調整一次交易手數，並且調整初期逐漸增加，不可一次跳躍太大！

第三部分：完整日內交易系統特征

日內穩定系統包含交易系統、倉位管理、情緒管理三大部分。這三個部分缺一不可！

一、 交易系統：

1、基礎條件

可量化、可證偽的交易系統是達成穩定獲利的基礎條件！日內交易和長時間周期交易是完全不同的，幾乎可以說沒有一絲共通的地方，這是兩個世界的事！日內交易必須摒棄所有的分析判斷，將重心集中至概率計算！無論你看重的是某種形態、某個技術指標信號、或是某個K線特征，又或者是某個價格特征，他們必須具備平均每周2次以上的出現頻率，不然不具備系統獲利的機會，特例是不能作為系統交易的目標的。當你看重的環節能夠被精確定義，那麼就具備了形成交易系統的基礎條件。

2、量化和證偽性

量化意味著每個環節被精確定義的交易系統可以被計算各類概率，你可以通過量化知道自己的交易系統發生頻率、成功概率、平均波動、平均盈利、平均虧損，盈利虧損區間分布、實際交易成功概率及各分布等各類數據。通過至少半年以上的數據，你就可以通過數據知道你的系統哪裡有問題，哪裡值得修改，哪裡需要加強，避免了盲目的變化，這也就是可證偽性，只有明確地知道自己的系統錯在哪裡，才能正確地提升系統效率！

3、日內交易穩定獲利的交易系統特征

能夠穩定獲利、又能滿足長期生活需要的日內交易系統我認為應當符合以下特征：高倉位、高勝率、低頻率、低盈虧比、精確定義。其中的高倉位、低盈虧比可以說是顛覆目前市面上正統教程看法的，高倉位就不說了，都是說要低倉位交易，大家應該從來沒聽過哪個“大師”說過高倉位交易的好處吧。而低盈虧比更是顛覆，都說應該是高盈虧比才能夠持續獲利，低盈虧比怎麼行？我不否認高盈虧比是很好，但在特定情況下，低盈虧比才是有效的。

① 高勝率

交易系統必須具備80%以上的理論成功率，最大止損30點，每單平均獲利30點以上（但大多數應該在20點左右，少數情況會出現50點~150點利潤），平均正向波動40點以上，實際交易成功率70%以上。高勝率是在高倉位下保持穩定獲利的第一要求，80%的成功率意味著每5單出現1單30點虧損，而其余4單獲利120點以上，每5單獲利90點以上，只有這樣的高勝率交易系統才能夠穩定輸出利潤。

如果以10000美元賬戶5手（具體倉位設置在重倉交易的倉位管理中詳述），每月10單交易（每周2.5單交易）計算，每月理論獲利是180點，每月理論收益9000美元，每月理論收益率90%。當然這只是理論上的，實際交易中會出現很多平保交易，也會因為經驗、數據不完善或心理素質不過關，造成收益減少，但達到20%的收益還是很容易的。

② 低頻率

經過長期摸索，低頻率是能夠穩定獲利的日內交易系統的主要特征之一，如果一定要理由，只能說80%以上的成功率如果是高頻率發生，那好事都給占盡了，索螺絲會嫉妒的！當然這只是經驗之談，如果你找到了高頻率高成功率的日內交易系統，請不吝賜教！低頻率的范圍是平均每周交易信號出現2~4次，低於2次就失去了交易價值，高了就有點恐怖了，偶爾一周出現6、7次信號也是正常的，如果連續2周只出現了1次信號也是可能的，關鍵在於平均值。

③ 高倉位

高倉位配合高成功率、30點內止損，是每月確保20%以上收益的利器！倉位如何設定，下面會提供一些個人的簡單經驗。

④ 低盈虧比

盈虧比，就是平均每單獲利和平均每單虧損的比值。通常高盈虧比對應的一定是低成功率，對於日內交易來說，如果持續虧損，會對交易信心造成沉重的打擊，恐怕還沒有抗到成功就已經崩潰了。由於已經設定了最大止損30點，因此每單虧損不可能超過30點，加上高成功率和穩定的平均收益，雖然是低盈虧比，但卻是能夠穩定獲利的最佳途徑。各位看官一定會說還是高盈虧比好，但現實就是這樣，日內交易的最佳環境並不是在日內趨勢狀態下。相反，越是反復震蕩的市場特征越是容易日內獲利，而震蕩特征的日內環境每單的波動值一定不會大，而通常大多數能把握的利潤只有開倉位置至一波結束的50%左右，畢竟存在點差和右側交易需要的確認過程，所以這類系統的特征絕大多數都是低盈虧比的。

⑤ 精確定義

精確定義就很容易理解了，系統要求不存在任何不能精確定義的環節，只要有一個環節不能精確定義，就留下了給你的心魔找理由鑽空子的機會。看似無所謂的細節，會讓你出現重大虧損，經驗之談，你能理解的！

二、重倉交易的倉位管理

相對於中長期的交易來說，倉位管理並不是日內交易中最重要的環節，日內交易的倉位管理力求簡單，有利於在繁雜的交易信息中保持清醒！

我的經驗是在保證連續3筆最大30點虧損的前提下進行最大倉位交易。比如：如果我要開10手歐元美元，那麼需要的最低資金是101245+103003=21450美元。由於系統理論成功率在80%以上，因此連續出現2次最大虧損已經是小概率的事，以上的倉位比例滿足了即便連續出現2次最大虧損，仍能夠開足10手單的情況。

三、 情緒管理

情緒管理是日內交易中最重要的環節，執行是穩定獲利的關鍵！一定要正視市場的催眠效果，這不是開玩笑，是真實存在的。長時間的日內看盤，尤其是持倉情況下的看盤，會讓人情緒變化放大，甚至改變你的既定計劃。

日內交易要求一擊必中，不中遠遁！反映在交易中就是只做一個貨幣對，每日最多只做一單，當日平倉，一次開倉、一次平倉！

在一段時間內保持交易手數也是情緒管理的部分之一！這裡面的原因牽扯到很多因素，比如當出現持續獲利，人心會膨脹，交易會失控；對於突然放大的交易手數，會不適應；當習慣了固定最大虧損後，放大手數意味著虧損加大，將會放大負面情緒；等等…….基本上都是對情緒方面的影響。要增加交易手數必須以3個月為一個期限，3個月的時間內不允許增加交易手數。

最重要的是執行！關於這一部分，下面單獨篇幅進行介紹

第四部分：有效執行，零失誤！—— 決策、執行分離

日內交易最大的難點在於，由於長時間在看盤，會被市場走勢催眠，降低心智，造成情緒失控，從而不按照系統信號交易，造成重大損失，這類虧損由於不在系統內，往往是沒有止損或者後來被迫止損的，經常是長時間的獲利被一天的虧損打掉，繼而情緒進一步惡化，交易惡性循環開始，最終被打爆！這是日內交易者的通病，很多人試圖去控制、去解決，但一直沒有效果，往往是通過各種方法好了一段時間，沒多久又犯了，然後在試圖控制解決，剛好一段時間又犯，周而復始！

我之前也遇到這樣的情況，導致資金曲線經常陡然下降。最終我知道，靠自己去改變是永遠無解的！一個人的性格對於交易必然存在缺陷，人是有情緒的，各種影響都會導致失敗的結果！所以，與其用20年的時間去改變自己的性格，甚至做一個清心寡欲的“和尚”，不如將決策和執行分離，讓自己“罪惡“的手永遠不碰買或賣的那個鍵！

錯誤的交易會消耗交易者大量的資本和利潤，除了做系統外的錯誤交易，即便是系統內的交易，也經常會帶入主觀情緒，而導致錯誤交易。這樣的錯誤交易，往往是重大虧損的誘因。因此，避免錯誤交易也是執行中的重要一環！

那麼如何做到有效執行，零失誤呢？辦法很簡單，但也很關鍵 —— 決策、執行分離！

交易者（交易系統制定者）是決策人，負責定性、確認，執行人也就是俗稱的操盤手，負責監控、預警、監督（監督決策人提出的交易請求是否符合交易系統）、開平倉、止損設置、以及統計工作。這樣一來，在交易系統已經完善的前提下，徹底地將決策人從被市場催眠的狀態下解放出來，只需要定時對針對交易系統的市場環境定性，在執行人發出預警的情況下確認是否符合交易系統和屬於系統內哪種交易類型，在確認後通過執行人的監督確認後，向執行人提出交易指令就可以了。

制定一個完善的決策、執行流程是做到有效執行、零失誤的大前提，整個流程按照你自己的交易系統，不能給自己留下一點空子鑽，必須確保決策人無法交易系統外的操作！加上交易權和監督權在執行人的手中，就可以做到有效執行、零失誤！

什麼？這樣都會出問題？那只能是你的交易系統有問題，最大的可能性是沒有被精確定義！

第五部分：獨家秘招

哈哈，這個標題有點誇張了，目的就是為了讓看了那麼多文字、已經昏昏欲睡的你，對接下去的內容重視！重視！再重視！

如果有過出金經歷的人，在取出錢的一刻都會很愉悅，甚至信心大增。對了，一定要捕捉把握這種感覺，這種感覺是讓你的交易形成良性循環的關鍵！

你恐怕想不到秘招是一個出金的方式吧！然而，我可以告訴你，這才是日內交易穩定獲利的關鍵中的關鍵！如果你無法理解和體會，請你去嘗試一下我說的方法！你會體會到交易進入到良性循環的感覺。

日內交易最重要的，我反復強調——是心態！在之前提到的情緒管理的各個方法只能讓你做到保持心態的穩定，但卻無法進一步提升。接下去要提到的出金方式，能夠有效地提高信心、消除恐懼和預防特殊情況引起的資本縮水！

獨家秘招——同一交易平台下設立第二個賬戶，將每筆盈利的一半轉入這個賬戶！累積到2000美金~10000美金出金！剩余一半利潤留存在賬戶中，但不增加交易頭寸。

顯而易見，這樣的做法好處很多，在開始交易不長的時間內，出金應該已經把投入的資金成本全部收回了，而且同時交易賬戶也已經是初試投入資金的一倍，相信這樣的情況下交易者一定信心大增，更放得開手腳！而每一筆獲利的交易都能夠直接給交易者帶來真金白銀，心情就會更好！同時資金也在同步增長。這樣一來，良性循環就開始了，獲利就會變得更容易，更有信心。手裡有了余錢，呵呵，你懂的！

作者：巠尐篅炁
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